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物业税计算器

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物业税概览

在美国,财产税是由地方政府征收的,通常以房产的价值为基础。筹集的资金一般用于支持社区安全、学校、基础设施和其他公共项目。使用SmartAsset的工具来更好地了解你所在州和县的房产税平均成本。

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  • 关于这个答案

    要计算准确的物业税数额,你需要根据物业的地址计算物业的评估价值和物业税税率。请注意,我们只能根据您所在地区的房产税中位数来估算您的房产税。在一个特定的地区,通常会有多种税率,因为你的州、县、当地学校和应急响应机构都通过这些税收获得部分资金。在我们的计算器里,我们把你的房产价值乘以你所在国家的有效房产税率。这相当于你所缴纳的中位房产税占你所在县中位房产价值的百分比。

    ...阅读更多
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德

    Jennifer Mansfield是一名注册会计师,拥有超过30年的税务咨询经验。SmartAsset的税务专家拥有怀俄明州大学的会计和商业/管理学位,以及乔治城大学法律中心的税法硕士和法学博士学位。珍妮弗主要在公共会计师事务所工作,包括安永(Ernst & Young)和德勤(Deloitte)。她热衷于为个人和企业提供有价值的会计和税务建议,让他们在财务上获得成功。詹妮弗住在亚利桑那州,最近被任命为大图森领导计划的成员。

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所有关于物业税

地图表明,美国税收的财产税相对成本。税收越低。没有颜色的状态缺少图形所需的数据。
该地图表示美国跨越财产税的相对成本

当您购买房屋时,您需要将财产税作为持续成本。毕竟,只要您拥有财产,您可以依赖收到税收票据。这是一项费用,随着时间的推移不会消失,随着你的房屋价值的升值,多年来一般增加。

你支付的费用不受联邦政府的监管。相反,它是基于州和县的税收。因此,你的财产税责任取决于你居住的地方和你的财产价值。

在该国的某些地区,您的年度财产税单可能不到一个月的抵押贷款支付。在其他地方,它可以高达您每月抵押成本的三到四倍。随着物业税为如此变量和位置依赖,您将希望在您决定在哪里居住时考虑它们。税收税高的许多地区都有很好的设施,如良好的学校和公共计划,但如果您想住在那里,您需要在税收中拥有预算的房间。

一个你所在领域的财务顾问可以帮助您了解家业如何适合您的整体财务目标。财务顾问还可以帮助你制定投资和财务计划,包括税188金宝搏app苹果怎么下载收、退休、遗产规划等,以确保你为未来做好了准备。

什么是财产税?

简单地说,财产税是各国政府在房地产的税收,通常是国家,县和地方各级。物业税是最古老的税收之一。事实上,已知的财产税记录返回6世纪的公元前6世纪。在美国,物业税收得出甚至所得税。虽然一些国家没有征收所得税,所有国家以及华盛顿,D.C.,征收财产税。

对于国家和地方政府,财产税是必要的。他们占基于基础设施,公共安全和公立学校的大部分收入,更不用说县政府本身。

您可能已经注意到,最好的公立学校通常在高级家庭价值观和高产税的市内。虽然一些国家为县项目提供州资金,但其他国家将县达到征收,并酌情完全使用税收。对于后一组,这意味着通过财产税来资助所有县服务。

要了解您的财产税可能会去哪里,请参阅亚利桑那州艾弗尼举行的物业税分布。

你可以看到马里科帕县、当地的学区和大学、图书馆和消防部门都从中分了一份。虽然这是一个特定的例子,但是您可能在您居住的地方找不到相同的税收分类。你的财产税账单通常取决于县预算、学区预算投票和其他可变因素,这些因素与你拥有财产的地方不同。

物业税如何工作?

让我们在进入财产税如何工作的细节之前定义几个关键条款。首先,您必须熟悉“评估率”。评估率是由官方评估(通常由县级评估员完成)确定的房价与市场的价值和市场所确定的价值。因此,如果您的房屋的评估价值为200,000美元,但市场价值为250,000美元,则评估率为80%(200,000 / 250,000)。您所在地区的评估率乘以您所在地区的评估率的市场价值等于您的税务目的的评估价值。

想知道县估价员是如何评估你的财产的吗?同样,这也取决于你所在国家的做法,但评估通常是一年一次、五年一次或在这两者之间进行。这个过程有时会变得很复杂。在一些州,你的评估价值等于你的房子目前的市场价格。评估人通过比较最近的房屋销售情况来确定这一点。在其他州,你的评估价值比市场价值低几千。几乎每个县政府都解释了房产税在其境内的运作方式,你可以亲自或通过当地政府的网站找到更多的信息。

理解的另一个关键术语是米利率。米金雷汇率是税收征税的价值每1,000美元的金额。米勒格汇率在一分钱的十分之一,意思是一厂是0.001美元。例如,在300,000美元的家中,占欠税额为0.003美元的镑(欠款900美元)(0.003 x $ 300,000评估值= 900美元)。

综上所述,用你的评估价值,减去你符合资格的任何适用的豁免,你就得到了你的财产的应税价值。

然后,应纳税价值乘以所有适用的少数税率的总和。正如您在上面的Avondale示例中所看到的,每个学区都有自己的锦标率。添加所有单独的税收征率,然后申请您的应税价值。您计算的数量(米金格乘以应税价值)告诉您在任何信用前欠的财产税。请注意,税收抵免与豁免不同,并不普遍可用。您必须与您的县联系,看看您是否有资格获得任何费用。

这些学分从您可能欠的任何税收减去。一旦找到该号码,您就有您的财产税票据。

您如何支付房产税的费用因地方而异。有些人每月向他们的抵押贷款人支付额外费用。贷方保留了这笔钱在托管然后代表房主向政府支付。其他人每月,半年期或年度或每年直接向县政府支付其财产税账单。您的付款时间表将取决于您的县如何收集税。

什么是免征物业税?

以下是一些最常见的财产税豁免的细分:

  • 家园
  • 残疾人
  • 老年人
  • 退伍军人/残疾退伍军人

大多数州和县都包括某些财产税,超出宗教或非营利组织的全额豁免。这些专业豁免通常是纳税价值高达50%的减少。但是,税率可能因位置而异。

如果你的房产是你的主要居所,一些州会提供免税,作为一种自动减免,而不需要房主参与。其他州和县要求申请和证明特殊豁免,如房主是残疾老兵。

让我们看一下关于的例子宅基地豁免,保证幸存的配偶,并在房主死亡中保护房产税和债权人的价值。

假设您的州为房主的主要住所提供了宅基地豁免,该房屋提供了50%的纳税价值减少。

这意味着,如果你的房产估价为15万美元,而你有资格获得50%的免税,那么你的应税房产价值将变成7.5万美元。计分率将适用于减少的数字,而不是全部评估价值。

花点时间研究一下你是否符合你所在地区任何适用的豁免资格是值得的。如果你这样做了,你可以多年来节省数千美元。

按州征收财产税

总的来说,新泽西州的房主缴纳的财产税最多,而该州的实际税率在全美是最高的。该州的平均有效税率为房屋价值的2.42%,而全国平均水平为1.07%。

令人惊讶的是,夏威夷的房产税平均有效税率为0.28%,是最便宜的州。尽管夏威夷以生活成本高昂而闻名,但它有慷慨的房主免除主要居民的税费,大大降低了其应税价值。税收减免一般帮助的是那些全职居住在夏威夷的人,而不是那些在那里拥有第二套住房的人。

附注还有科罗拉多州和俄勒冈州的物业税法,选民到位限制较大的应税价值增加。许多州没有大量财产税每年可以改变多少,但这两个是由于纳税人关注而向法律提出法律的国家政府的例子。

底线

当你决定在哪里买房时,财产税需要在你的考虑中发挥作用。县与学区之间的差异是巨大的。不像抵押贷款,物业税收永远不会消失。当您成为高级资深时,您可能能够获得财产税突破,但您应该计划在您将跨越房屋所有权之前作为预算的永久部件。

按州计算财产税

收到其物业税最多的地方

SmartAsset的互动地图突出显示了美国各地哪些地方最有效地花掉了房产税。放大各州和全国地图,你会发现各县在缴纳房产税时得到了最大的回报。

更糟糕的是
更好的
排名 物业税率 学术评级 房屋价值增长

方法

我们的研究目的是找到美国人们的房产税最能体现价值的地方。为此,我们研究了五年内缴纳的房产税、学校排名以及房产价值的变化。

首先,我们使用户数、中位数房价和平均房产税率来计算每个县征收的人均房产税。

作为一种衡量学校质量的方法,我们分析了全国每个学区的数学和阅读/语言艺术熟练程度。我们通过查看该地区每所学校的分数,并根据每所学校的学生人数加权,为每个地区创建了一个平均分数。在每个州内,我们根据每个县的学区平均得分,给每个县打分在1到10分之间(10分是最好的)。

然后,我们计算了每个县五年内房产税价值的变化。房价上涨幅度最大的地区表明消费者有购房动机,社区业主的投资获得了正回报。

最后,我们根据上述标准计算出了物业税指数。得分最高的县是那些房产税用得最远的县。

来源:美国人口普查局2018美国社区调查,教育部门