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联邦薪水计算器

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使用SmartAsset的Paycheck Calculator来计算您在考虑联邦,州和地方税后的工资和每小时工作的工资和每小时工作。

联邦税概况

当您的雇主计算您的房屋支付时,他们将保留金钱,供联邦和州所得税和两项联邦计划:社会保障和医疗保险。从您的每笔薪水中扣除联邦费的金额将取决于几个因素,包括您的收入,家属数量和归档状态。

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国家职工补偿保险税 -- $--
税前扣除 -- $--
税后扣除 -- $--
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  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德会计师

    Jennifer Mansfield,CPA,JD / LLM税,是一名认证的公共会计师,拥有超过30年的经验,提供税收建议。SmartAsset的税务专家从怀俄明大学的会计和商业/管理有一定程度,以及税务法和乔治城大学律师中心的税务硕士学位。詹妮弗大多工作在公共会计师事务所,包括安永和年轻人和德勤。她对帮助提供有价值的会计和税收建议的人们和企业充满热情,以便他们在经济上繁荣。Jennifer住在亚利桑那州,最近被命名为更大的Tucson领导计划。

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联邦薪水计算器

照片学分:©Istock.com / Ryanjlane

联邦薪水快速事实

  • 联邦所得税税率从10%到最高边际税率37%不等。
  • 2019年美国中位家庭收入为65,712美元。
  • 43美国各国对2020年的税收年度征收自己的所得税。

您的薪水如何工作:所得税扣缴

当您开始新工作或获得加薪时,您将同意每小时工资或年薪。But calculating your weekly take-home pay isn’t a simple matter of multiplying your hourly wage by the number of hours you’ll work each week, or dividing your annual salary by 52. That’s because your employer withholds taxes from each paycheck, lowering your overall pay. Because of the numerous taxes withheld and the differing rates, it can be tough to figure out how much you’ll take home. That’s where our paycheck calculator comes in.

税收扣缴是薪水征税的金钱,最大的是所得税。联邦政府通过直接从每个薪水中逐渐收集您的所得税。您的雇主有责任根据您在表格W-4中提供的信息扣留此资金。您必须填写此表格并随时向您的雇主提交给您的雇主,但您可能还需要在重大生活变化后重新提交它,就像婚姻一样。

如果你做了任何改变,你的雇主必须更新你的工资来反映这些变化。大多数为美国雇主工作的人都要从工资中扣除联邦所得税,但有些人是免税的。要获得豁免,你必须同时满足以下两个条件:

  1. 在以前的纳税年度,您收到了从您的薪水中扣除所有联邦所得税的退款,因为您有零纳税责任。
  2. 今年,您希望收到所有联邦所得税的退款扣缴,因为您预计再次有零税收责任。如果您认为您有资格获得此豁免,您可以在W-4表格上表明此功能。

联邦最高所得税税率

速度
2020. 37.00%
2019年 37.00%
2018年 37.00%
2017年 39.60%
2016年 39.60%
2015年 39.60%
2014年 39.60%
2013年 39.60%
2012年 35.00%
2011年 35.00%
2010年 35.00%

涉及税收扣缴,员工在更大的薪水和较小的税票之间面临权衡。值得注意的是,虽然W-4的过去版本允许您索赔津贴,但当前版本没有。此外,它可以删除索赔个人和/或依赖豁免的选项。相反,文件员必须为年度应税工资,非工资收入和逐项扣除等事物输入年度美元金额。新版本还包括一个五步过程,用于指示额外收入,输入美元金额,声称家属并进入个人信息。虽然在1月1日之前雇用的那些雇用的那些,但如果您不需要填写表格,如果您正在更改作业或调整扣缴义,则可能需要这样做。

管理税收账单的一种方法是通过调整扣缴义务。最大化每个薪水的缺点是,如果四月来,您可能最终可能最终提出了更大的税收账单,您还没有足够的扣留,以弥补您今年的税收责任。这意味着,而不是获得退税,你会欠钱。

如果来自美国国税局的大次票据的想法吓到了你,那么你可以在小心的一边犯错并调整你的扣缴。每个薪水都可能更小,但是当你填写你的时候,你更有可能获得退税,而且可能有税收责任的可能性纳税申报表

当然,如果您选择更多的扣缴和更大的退款,您将有效地向政府提供从每个薪水中扣除的额外资金的贷款。如果您选择拒绝较少扣缴,您可以全年从您的薪水中使用额外的资金,实际上赚钱,例如通过投资或将其投入188金宝搏app苹果怎么下载高息储蓄账户.你也可以用这些额外的钱来偿还贷款或其他债务。

当您填写您的W-4时,有工作表将通过基于您的婚姻状况,您拥有的儿童人数,您拥有的职位数量,您的申请状态,无论是否谁作为您所属的依赖者,您是否计划逐项列出您的税收减免以及是否计划索赔某些税收抵免。您还可以通过要求从W-4上的每个薪水扣除一定的扣缴扣除额外的扣缴扣除税收扣缴。

一种财务顾问可以帮助您了解税如何适应您的整体财务目标。财务顾问也可以帮助投资和财务计划,包括退休,房188金宝搏app苹果怎么下载屋维修,保险等,以确保您正在为未来做准备。

您的薪水如何工作:FIC扣缴

除了所得税扣缴外,您的薪水扣缴的其他主要联邦成员联邦保险捐税法税收.FICE代表联邦保险捐款法案。您的FICA税是您对社会保障和Medicare计划的贡献,即您可以访问您的一名高级。这是您支付进入系统的方法。

FICE捐款是在员工和雇主之间共享的。为社会保障税的6.2%的薪水扣留,您的雇主拨款进一步为6.2%。但是,您支付的6.2%仅适用于社会救助税盖的收入,即2021年为142,800美元(2020年的137,700美元)。您赚取超过142,800美元的任何收入没有扣缴社会保障税。但是,它仍将扣留医疗保险税。

医疗保险税没有收入限制。你每笔工资的1.45%会被扣缴医疗保险税,你的雇主会再贡献1.45%。如果你的收入超过了一定的数额,你就会被额外的0.9%的医疗保险税钩住。以下是这些金额的细目:

  • 单一申报人200,000美元
  • 已婚纳税人共同申报25万美元
  • 已婚纳税人单独申请125,000美元

2020年 - 2021年收入税括号

单个文件
应纳税所得额 速度
0 - 9875美元 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
163300 - 207350美元 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%
已婚,联合申请
应纳税所得额 速度
$ 0 - 19,750美元 10%
19750 - 80250美元 12%
$ 80,250 - $ 171,050 22%
$ 171,050 - $ 326,600 24%
$ 326,600 - 414,700美元 32%
414700 - 622050美元 35%
622050美元+ 37%
结婚,分开申请
应纳税所得额 速度
0 - 9875美元 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 311025美元 35%
$ 311,025 + 37%
户主
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 14,100 10%
$ 14,100 - 53,700美元 12%
53700 - 85500美元 22%
85500 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%

如果你为自己工作,你需要支付自雇税,它等于FICA税的员工和雇主部分(总计15.3%)。幸运的是,当您提交税收时,有一个扣除允许您扣除雇主通常支付的FICA税的一半。结果是,您支付的FICA税仍然只有6.2%,而且医疗保险只有1.45%。

你的薪水是如何工作的:扣款

联邦所得税和FICA预扣税是强制性的,所以除非你的收入很低,否则没有办法绕过它们。然而,它们并不是计算薪水时唯一重要的因素。还有一些推论需要考虑。

例如,如果您向雇主赞助的健康保险保险支付任何金额,则从您的薪水中扣除该金额。在您注册公司的健康计划时,您可以看到每个薪水中扣除的金额。如果你选择贡献一个健康储蓄账户(HSA)或者灵活支出账户(FSA)来帮助支付医疗费用,这些贡献也会从你的工资中扣除。

还扣除您的薪水是您所做的任何税收退休捐款。这些是您在薪水中扣除任何税收之前所做的贡献。最常见的税前捐款适用于退休账户,例如401(k)或403(b)。因此,如果您选择在公司的401(k)计划中节省10%的收入,则每笔薪水将从每笔薪水中发布10%的工资。如果您增加贡献,您的薪水将变小。但是,制定税前捐款也将减少所得税的薪酬金额。这笔钱也会增加免税,这样你就撤回了所得税,在撤回它时,它(希望)(希望)大幅增长。

你的工资中有些扣除是税后的。其中包括罗斯401(k)退休金计划。这些账户的钱是从你已经申请所得税后的工资中扣除的。使用这些账户中的一个而不是一个接受税前资金的账户的原因是钱在一个罗斯IRA或者罗斯401(k)在你撤回它时,您不必支付所得税(自从您在进入的资金上缴纳税款)。如果您在您的职业生涯中或期望您的收入水平未来更高,则这类账户可以长期挽救税收。

您的薪水如何工作:支付频率

有些人每月薪水(每年12人),其中一些人每月两次支付两次套餐日期(每年24个薪水),其他人则每周支付双周(每年26个薪水)。您的薪水频率会影响其大小。您每年获得的薪水越多,每笔薪水越小,假设薪水相同。

您的薪水如何运作:当地因素

如果你居住的州或城市有所得税,这些税也会影响你的实得工资。就像你的联邦所得税一样,你的雇主会扣下你工资中的一部分来支付州税和地方税。

大多数薪水友好的地方

SmartAsset.'s interactive map highlights the most paycheck friendly counties across the U.S. Zoom between states and the national map to see data points for each region, or look specifically at one of the four ranking factors in our analysis: Semi-Monthly Paycheck, Purchasing Power, Unemployment Rate, and Income Growth.

更差
更好的
次薪水 购买力 失业率 收入增长

方法为了找到全国各地县的薪酬友好地点,我们考虑了四个因素:半月薪水,购买力,失业率和收入增长。

首先,我们计算了一个具有两个个人津贴的单个个人的半月薪水。在计算所得税扣缴之前,我们应用了相关扣除和豁免。为了更好地比较跨越县,我们承担了50,000美元的年收入。然后,我们向每个县索引了薪水金额,以反映扣留最低的县,或最大的房屋支付。

然后我们为每个县创建了购买力指数。这反映了家庭收入与生活成本比率最高的县。我们还创建了一个失业率指数,显示失业率最低的县。对于收入增长,我们计算了每个县五年期间的收入中位数的年增长,然后将结果编入索引。

最后,我们计算了指数的加权平均值,以产生整体薪水友好分数。我们使用半月薪水的一半加权,并为购买权力,失业率和收入增长的第一次加权。我们索引了最终号码,因此更高的值反映了最多的薪水友好的地方。

来源:SmartAsset,政府网站,美国人口普查局2018美国社区调查麻省理工学院生活工资研究劳工统计局