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联邦工资计算器

你的细节完成

使用SmartAsset的Paycheck Calculator来计算您在考虑联邦,州和地方税后的工资和每小时工作的工资和每小时工作。

联邦税收概述

当你的雇主计算你的实得工资时,他们会扣缴联邦和州的所得税以及两项联邦项目:社会保险和医疗保险。从你的工资支票中扣除的金额将用于支付联邦开支,这取决于几个因素,包括你的收入、受抚养人的数量和申报身份。

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你不能扣留超过你收入的钱。请调整你的

你的估计- 带回家支付:
$-

你的钱在哪里?
工资总额 $-
税收 - $-
联邦收入 - $-
国家收入 - $-
当地的收入 - $-
FICA和州保险税 - $-
社会保障 - $-
医疗保险 - $-
国家伤残保险税 - $-
州失业保险税 - $-
州家庭休假保险税 - $-
州工人赔偿保险税 - $-
税前扣除 - $-
税后扣除 - $-
带回家薪水 - $-
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德,注册会计师

    Jennifer Mansfield,CPA,JD / LLM税,是一名认证的公共会计师,拥有超过30年的经验,提供税收建议。SmartAsset的税务专家从怀俄明大学的会计和商业/管理有一定程度,以及税务法和乔治城大学律师中心的税务硕士学位。詹妮弗大多工作在公共会计师事务所,包括安永和年轻人和德勤。她对帮助提供有价值的会计和税收建议的人们和企业充满热情,以便他们在经济上繁荣。Jennifer住在亚利桑那州,最近被命名为更大的Tucson领导计划。

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联邦工资计算器

图片来源:©iStock.com/RyanJLane

联邦工资简讯

  • 联邦所得税税率范围为10%,最高率为37%。
  • 2019年美国中位家庭收入为65,712美元。
  • 美国有43个州在2020年各自征收个人所得税。

你的工资是怎么回事:所得税预提

当你开始一份新工作或得到加薪时,你可能会同意按小时支付工资或按年支付工资。但是计算你每周的实得工资并不是简单地把你的小时工资乘以你每周工作的小时数,或者把你的年薪除以52。那是因为你的雇主从每笔工资中扣缴税款,降低了你的整体收入。因为有大量的扣缴税款和不同的税率,很难计算出你能拿回家多少。这就是我们的工资计算器的用处。

税收扣缴是薪水征税的金钱,最大的是所得税。联邦政府通过直接从每个薪水中逐渐收集您的所得税。您的雇主有责任根据您在表格W-4中提供的信息扣留此资金。您必须填写此表格并随时向您的雇主提交给您的雇主,但您可能还需要在重大生活变化后重新提交它,就像婚姻一样。

如果您确实进行了任何变化,您的雇主必须更新您的薪水以反映这些变更。大多数为美国雇主工作的人都从他们的薪水中扣留了联邦所得税,但有些人豁免。要豁免,您必须符合以下两项标准:

  1. 在上一个纳税年度,你收到了从你的工资中扣缴的所有联邦所得税的退款,因为你没有纳税义务。
  2. 今年,你期望收到所有扣缴的联邦所得税的退款,因为你期望再次拥有零纳税义务。如果你认为你有资格获得这项豁免,你可以在W-4表上注明。

联邦最高收益税率

2020 37.00%
2019 37.00%
2018 37.00%
2017 39.60%
2016 39.60%
2015 39.60%
2014 39.60%
2013 39.60%
2012 35.00%
2011 35.00%
2010 35.00%

涉及税收扣缴,员工在更大的薪水和较小的税票之间面临权衡。值得注意的是,虽然W-4的过去版本允许您索赔津贴,但当前版本没有。此外,它可以删除索赔个人和/或依赖豁免的选项。相反,文件员必须为年度应税工资,非工资收入和逐项扣除等事物输入年度美元金额。新版本还包括一个五步过程,用于指示额外收入,输入美元金额,声称家属并进入个人信息。虽然在1月1日之前雇用的那些雇用的那些,但如果您不需要填写表格,如果您正在更改作业或调整扣缴义,则可能需要这样做。

管理税收账单的一种方法是通过调整扣缴义务。最大化每个薪水的缺点是,如果四月来,您可能最终可能最终提出了更大的税收账单,您还没有足够的扣留,以弥补您今年的税收责任。这意味着,而不是获得退税,你会欠钱。

如果来自美国国税局的一次性大额账单让你感到害怕,那么你可以慎之又慎,调整你的预提。你的每一张工资支票可能会少一些,但你更有可能得到退税,当你填写你的退税

当然,如果您选择更多的扣缴和更大的退款,您将有效地向政府提供从每个薪水中扣除的额外资金的贷款。如果您选择拒绝较少扣缴,您可以全年从您的薪水中使用额外的资金,实际上赚钱,例如通过投资或将其投入188金宝搏app苹果怎么下载高息储蓄账户。您还可以使用额外的资金来额外支付贷款或其他债务。

当你填写你的圆满填写完减免证明,有工作表将指导您完成额度根据您的婚姻状况、儿童的数量,工作岗位的数量,你的文件状态,是否别人要求你作为你的依赖,你是否计划逐条列记你的税收减免,你是否计划要求一定的税收抵免。你也可以从你的W-4表的每个工资中要求一定数额的额外预提来微调你的税款预提。

一种财务顾问可以帮助您了解税如何适应您的整体财务目标。财务顾问也可以帮助你制定投资和财务计划,包括退188金宝搏app苹果怎么下载休、购房、保险等等,以确保你为未来做好了准备。

你的工资是怎么运作的:FICA预提

除了所得税预提,你的工资预提的另一个主要联邦部分是特惠税。FICA是联邦保险缴费法案的缩写。你的FICA税是你对社会保险和医疗保险项目的贡献,你将在老年时获得这些项目。这是你向系统付款的方式。

FICA的会费由雇员和雇主共同分担。你每个人工资的6.2%会被扣缴社会保障税,你的雇主还会再缴纳6.2%。然而,6.2%的税率只适用于不超过社会保障税上限的收入,2021年的社会保障税上限是14.28万美元(2020年为13.77万美元)。任何超过142,800美元的收入都不会扣缴社保税。不过,联邦医疗保险税仍将被扣缴。

医疗保险税没有收入限制。为您的薪水1.45%扣留了Medicare税,您的雇主为1.45%贡献了1.45%。如果您赚了一定的数量,您将在钩子上占用Medicare税的额外0.9%。以下是这些金额的细分:

  • 一个人20万美元
  • 已婚纳税人250,000美元联合申请
  • 已婚人士单独申报的12.5万美元

2020 - 2021年所得税等级

个人申报
应纳税所得额
$ 0 - $ 9,875 10%
9875 - 40125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%
已婚,联合申请
应纳税所得额
0 - 19750美元 10%
$ 19,750 - $ 80,250 12%
80250 - 171050美元 22%
171050 - 326600美元 24%
326600 - 414700美元 32%
$ 414,700 - $ 622,050 35%
$ 622,050 + 37%
结婚了,单独申请
应纳税所得额
$ 0 - $ 9,875 10%
9875 - 40125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
$ 207,350 - 311,025美元 35%
311025美元+ 37%
户主
应纳税所得额
0 - 14100美元 10%
$ 14,100 - 53,700美元 12%
$ 53,700 - $ 85,500 22%
$ 85,500 - 163,300美元 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%

如果你为自己工作,你需要支付业税这相当于FICA税的雇员和雇主部分(总计15.3%)。幸运的是,当你报税的时候,有一项扣除允许你扣除雇主通常会支付的FICA税款的一半。其结果是,你支付的FICA税在社会保障方面仅为6.2%,在医疗保险方面仅为1.45%。

您的薪水如何运作:扣除

联邦所得税和FICA税扣缴是强制性的,所以除非您的收入非常低,否则他们还没有办法。但是,它们并不是计算薪水时唯一计算的因素。还有扣除需要考虑。

例如,如果你为雇主赞助的健康保险支付了任何金额,那么这笔金额将从你的工资中扣除。当您参加公司的健康计划时,您可以看到从每次工资中扣除的金额。如果你选择为a捐款健康储蓄帐户(HSA)或灵活的支出账户(FSA)来帮助医疗费用,这些捐款也从您的薪水中扣除。

还扣除您的薪水是您所做的任何税收退休捐款。这些是您在薪水中扣除任何税收之前所做的贡献。最常见的税前捐款适用于退休账户,例如401(k)或403(b)。因此,如果您选择在公司的401(k)计划中节省10%的收入,则每笔薪水将从每笔薪水中发布10%的工资。如果您增加贡献,您的薪水将变小。但是,制定税前捐款也将减少所得税的薪酬金额。这笔钱也会增加免税,这样你就撤回了所得税,在撤回它时,它(希望)(希望)大幅增长。

您的薪水中的一些扣除税后扣税。这些包括罗斯401(k)捐款。这些账户的资金在所申请税后出现在您的工资之外。使用其中一个账户而不是税前金钱的原因是其中的钱罗斯IRA或者Roth 401(k)增长为免税,当你取钱的时候不用交所得税(因为你在取钱的时候已经为它交税了)。如果你处于职业生涯的早期,或者期望你的收入水平在未来会更高,从长远来看,这种账户可以为你节省税收。

薪资如何运作:支付频率

有些人每月领12张月薪,有些人每月在固定日期领两次月薪(每年24张),有些人每两周领一次月薪(每年26张)。你的工资的频率会影响他们的规模。假设薪水不变,你每年拿到的薪水越多,每份薪水就越少。

你的工资是如何运作的:当地因素

如果您住在具有所得税的州或城市,那些税收也会影响您的房屋费用。就像您的联邦所得税一样,您的雇主将扣留您每个薪水的一部分以涵盖州和地方税。

薪水最友好的地方

SmartAsset的互动地图突出了美国最受欢迎的薪资水平县,在州和全国地图之间进行放大,以查看每个地区的数据点,或者特别关注我们分析中的四个排名因素之一:半月工资、购买力、失业率和收入增长。

更糟糕的是
更好的
半月薪水 购买力 失业率 收入增长

方法为了找到全国范围内对工资最友好的城市,我们考虑了四个因素:半月工资、购买力、失业率和收入增长。

首先,我们计算了一个具有两个个人津贴的单个个人的半月薪水。在计算所得税扣缴之前,我们应用了相关扣除和豁免。为了更好地比较跨越县,我们承担了50,000美元的年收入。然后,我们向每个县索引了薪水金额,以反映扣留最低的县,或最大的房屋支付。

然后我们为每个县创建了购买力指数。这反映了家庭收入比率比例最高的县。我们还创造了一个失业率,展示了失业率最低的县。对于收入增长,我们计算了每县五年内的中位数的年增长率,然后索引结果。

最后,我们计算了这些指数的加权平均值,得出了薪资友好度的总体得分。我们用二分之一的权重来表示半月工资,用六分之一的权重来表示购买力、失业率和收入增长。我们对最终的数字进行了索引,所以较高的数值反映了薪水最友好的地方。

资料来源:SmartAsset、政府网站、美国人口调查局2018年美国社区调查麻省理工学院生活工资研究劳工统计局