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你的财务细节。

联邦工资计算器

你的细节完成

在考虑联邦、州和地方税收后,使用SmartAsset的工资计算器计算你的工资和小时工作的工资。

联邦税收概述

当你的雇主计算你的实得工资时,他们会预扣联邦和州所得税以及两个联邦项目:社会保障和医疗保险。从每个人的工资中扣缴的联邦费用将取决于几个因素,包括你的收入、受抚养人的数量和申报状况。

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你不能扣下超过收入的钱。请调整你的

你的估计-- 带回家支付:
--

你的钱都花到哪里去了?
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-- --
联邦收入 -- --
国家的收入 -- --
当地的收入 -- --
FICA和州保险税 -- --
社会保障 -- --
医疗保险 -- --
州残疾保险税 -- --
州失业保险税 -- --
州家庭假保险税 -- --
国家工人补偿保险税 -- --
税前扣除 -- --
税后扣除 -- --
拿回家的薪水 -- --
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德会计师

    Jennifer Mansfield,注册会计师,JD/LLM-Tax,是一名拥有超过30年提供税务咨询经验的注册会计师。SmartAsset的税务专家拥有怀俄明大学的会计和商业/管理学位,以及乔治敦大学法律中心的税法硕士和法学博士学位。Jennifer主要在安永(Ernst & Young)和德勤(Deloitte)等公共会计事务所工作。她热衷于为个人和企业提供有价值的会计和税务建议,让他们在财务上获得成功。詹妮弗住在亚利桑那州,最近被任命为大图森领导力项目的成员。

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联邦工资计算器

图片来源:©iStock.com/RyanJLane

联邦支票

  • 联邦所得税税率从10%到最高边际税率37%不等。
  • 2019年美国家庭收入中值为65712美元。
  • 美国43个州将在2020年开始征收个人所得税。

你的工资是如何工作的:所得税预提

当你开始一份新工作或得到加薪时,你要么同意按小时支付工资,要么同意按年支付。但是,计算每周的实得工资并不是简单的小时工资乘以每周工作的小时数,或者年收入除以52。这是因为你的雇主从每份工资中扣税,降低了你的整体工资。由于被扣缴的税款很多,而且税率不同,很难算出你能拿回家多少。这就是我们薪水计算器的用处。

预扣税是从你的工资中扣除用来缴税的钱,其中最大的一笔是所得税。联邦政府通过直接从你的工资支票中逐步收取你的所得税。根据你在W-4表格中提供的信息,你的雇主有责任扣留这笔钱。当你开始一份新工作时,你必须填写这份表格并将其提交给你的雇主,但在生活发生重大变化后,比如结婚,你也可能需要重新提交这份表格。

如果你做出了任何改变,你的雇主必须更新你的薪水以反映这些变化。大多数为美国雇主工作的人都要从他们的工资中扣缴联邦所得税,但有些人是免税的。要获得豁免,你必须符合以下两个标准:

  1. 在上一个纳税年度,你收到了从你工资中扣缴的所有联邦所得税的退款,因为你没有纳税义务。
  2. 今年,你希望收到所有联邦所得税的退税,因为你希望再次免税。如果你认为自己符合豁免条件,你可以在W-4表上注明。

联邦最高收入税率

一年
2020 37.00%
2019 37.00%
2018 37.00%
2017 39.60%
2016 39.60%
2015 39.60%
2014 39.60%
2013 39.60%
2012 35.00%
2011 35.00%
2010 35.00%

当涉及到预扣税时,员工面临着更高的薪水和更少的税单之间的权衡。值得注意的是,虽然过去的版本的W-4允许你要求津贴,但现在的版本不允许。此外,它还取消了要求个人和/或从属关系豁免的选项。取而代之的是,填报人需要输入年度应税工资总额、非工资收入以及分项扣除和其他扣除额。新版本还包括5个步骤,包括显示额外收入、输入美元金额、申报家属和输入个人信息。虽然那些在2020年1月1日之前受雇的人不需要填写这份表格,但如果你正在更换工作或调整预提收入,你可能需要这样做。

管理你的税单的一个方法是调整你的预扣税。最大限度地提高每次工资的缺点是,如果到了四月,你没有足够的预扣税来支付你全年的纳税义务,你可能最终会面临更大的税单。这就意味着你会欠钱,而不是得到退税。

如果一想到国税局会给你一大笔一次性账单,你就会感到害怕,那么你可以宁可谨慎,也要调整你的预提。你的薪水可能会少一些,但你更有可能得到退税,在填写你的简历时也不太可能有纳税义务纳税申报表

当然,如果你选择更多的预提和更大的退款,你实际上是给政府从每次工资中预提的额外钱的贷款。如果你选择少扣一点的话,你就可以把这一年多出来的钱花在投资或投资上188金宝搏app苹果怎么下载高息储蓄账户.你也可以用额外的钱支付额外的贷款或其他债务。

当你填写W-4表格时,会有工作表根据你的婚姻状况,你有多少孩子,你有多少工作,你的申报状况,是否有人声称你是受抚养人,你是否计划逐项列出你的税收减免,以及你是否计划申请某些税收抵免。你还可以通过在你的W-4表格上要求从每个工资中额外扣缴一定数额的税款来调整你的预扣税。

一个财务顾问可以帮助你理解税收如何符合你的整体财务目标。财务顾问也可以帮助你制定投资和财务计划,包括退188金宝搏app苹果怎么下载休、住房所有权、保险等,确保你正在为未来做准备。

你的工资是如何运作的:FICA扣缴

除了所得税扣缴,你工资扣缴的另一个主要联邦组成部分是联邦保险捐税法税收.FICA是联邦保险费法案的缩写。你缴纳的联邦家庭保险税是你对社会保障和医疗保险项目的贡献,当你成为老年人时,你就可以享受这些。这是你向系统付钱的方式。

FICA的缴款由雇员和雇主共同分担。你每个人的工资中有6.2%被扣缴社会保障税,你的雇主再支付6.2%。然而,你缴纳的6.2%只适用于达到社会保障税上限的收入,2021年的社会保障税上限为14.28万美元(2020年为13.77万美元)。任何超过142,800美元的收入都不会被扣缴社会保障税。尽管如此,医疗保险税仍将被扣缴。

医疗保险税没有收入限制。你们每个人工资的45%将被扣缴医疗保险税,你的雇主还将支付另外的1.45%。如果你的收入超过一定数额,你将额外缴纳0.9%的医疗保险税。以下是这些金额的细目:

  • 每人20万美元
  • 25万美元用于已婚纳税人共同申报
  • 12万5千美元用于已婚纳税人单独申报

2020 - 2021年所得税等级

个人申报
应纳税所得额
0 - 9875美元 10%
9875 - 40125美元 12%
40125 - 85525美元 22%
85525 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%
申请结婚,共同
应纳税所得额
0 - 19750美元 10%
19750 - 80250美元 12%
80250 - 171050美元 22%
171050 - 326600美元 24%
326600 - 414700美元 32%
414700 - 622050美元 35%
622050美元+ 37%
结婚了,单独申请
应纳税所得额
0 - 9875美元 10%
9875 - 40125美元 12%
40125 - 85525美元 22%
85525 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 311025美元 35%
311025美元+ 37%
户主
应纳税所得额
0 - 14100美元 10%
14100 - 53700美元 12%
53700 - 85500美元 22%
85500 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%

如果你为自己工作,你需要支付业税,相当于雇员和雇主两部分的FICA税(总计15.3%)。幸运的是,当你报税时,有一个扣除额可以让你扣除雇主通常支付的一半FICA税。其结果是,你支付的联邦保险税仍然只有社会保险的6.2%和医疗保险的1.45%。

你的工资怎么算:扣减

联邦所得税和联邦独立税务局的预扣税是强制性的,所以除非你的收入非常低,否则没有办法绕过它们。然而,在计算你的薪水时,它们不是唯一重要的因素。还有一些推论需要考虑。

例如,如果你为雇主赞助的健康保险支付了一笔钱,那么这笔钱就会从你的工资中扣除。当你加入公司的健康计划时,你可以看到从每次工资中扣除的金额。如果你选择向健康储蓄帐户(HSA)或者灵活支出账户(FSA)来帮助支付医疗费用,这些费用也会从你的工资中扣除。

此外,从你的工资中扣除的是你的税前退休供款。这些是你在工资中扣税之前所做的贡献。最常见的税前缴款是401(k)或403(b)这样的退休账户。因此,如果你选择将收入的10%存入公司的401(k)计划,你的10%工资将从每次工资中扣除。如果你增加捐款,你的薪水就会减少。然而,做税前贡献也会减少你的收入,这是所得税。这笔钱的增长是免税的,所以当你提取它的时候,你只需要缴纳所得税,在那一点上,它已经(希望)大幅增长了。

你的工资中有一些是税后扣除的。其中包括Roth 401(k)退休金计划。这些账户的钱从你缴纳所得税后的工资中扣除。使用这些账户而不是税前账户的原因是罗斯IRA或者Roth 401(k)是免税的,当你提取它的时候,你不必支付所得税(因为你已经为它缴纳了税)。如果你还处于职业生涯的早期,或者希望未来的收入水平更高,从长远来看,这种账户可以为你省下税。

你的薪水是如何运作的:支付频率

有些人每月发一次工资(每年12次),有些人每月发两次工资(每年24次),有些人每两周发一次工资(每年26次)。你发工资的频率会影响到它们的大小。假设薪水相同,你每年得到的薪水越多,每次薪水就越少。

你的工资如何运作:本地因素

如果你住在征收所得税的州或城市,这些税也会影响你的实得工资。就像你的联邦所得税一样,你的雇主会扣留你工资的一部分来支付州税和地方税。