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联邦所得税计算器

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联邦税概况

美国收入由联邦政府,大多数州政府和许多地方政府征税。联邦所得税制度是进步的,因此随着收入增加,税收率会增加。边际税率范围为10%至37%。

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您所得税分解

类型 边缘
税率
有效的
税率
2020.
税收*
联邦
无魅力
状态
当地的
总所得税
税后收入
退休捐款
收纳薪酬

*这些是2020年 - 2021年申请季节的税收。

您的2020年联邦所得税比较

  • 你的边缘联邦所得税税率
  • 你的有效的联邦所得税税率
  • 您的联邦所得税

总计估计2020税收负担

所得税$
销售税$
燃油税$
财产税 $
估计总税收负担$
税收百分比=
$
  • 关于这个答案

    我们的所得税计算器根据几个关键投入计算您的联邦,州和地方税:您的家庭收入,位置,备案状态和个人豁免人数。此外,我们分别计算了2019年 - 2020年申请季节的联邦所得税,基于特朗普税计划。

    如何计算所得税

    • 首先,我们通过将您的房户总收入提供调整后的总收​​入(AGI),并通过对401(k)的某些项目减少某些项目。
    • 接下来,我们从AGI减去豁免和扣除(逐项或标准)以获得应税所得税。每个纳税人以及豁免都可以声称,如一个配偶或儿童等家属。
    • 根据您的申请状态,随后将纳税收入应用于税收括号,以计算今年欠下的联邦所得税。
    • 您的位置将确定您是否欠本地和/或州税。
    ...阅读更多
  • 最后更新:2020年1月1日

    我们什么时候更新?- 我们定期检查最新税率和规定的任何更新。

    客户服务- 如果您想留下任何反馈,请随时发送电子邮件info@www.boursepratic.com。

    ...阅读更多
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德,注册会计师

    Jennifer Mansfield,CPA,JD / LLM税,是一名认证的公共会计师,拥有超过30年的经验,提供税收建议。SmartAsset的税务专家从怀俄明大学的会计和商业/管理有一定程度,以及税务法和乔治城大学律师中心的税务硕士学位。詹妮弗大多工作在公共会计师事务所,包括安永和年轻人和德勤。她对帮助提供有价值的会计和税收建议的人们和企业充满热情,以便他们在经济上繁荣。Jennifer住在亚利桑那州,最近被命名为更大的Tucson领导计划。

    ...阅读更多
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联邦所得税

照片学分:©istock.com / Veni

内部收入服务(IRS)管理的联邦个人所得税是美国联邦政府最大的收入来源。几乎所有工作的美国人都需要在每年与IRS提交纳税申报表。除此之外,大多数人全年缴纳税款工资税从他们的薪水中扣留。

美国的所得税是根据税率计算的,范围为10%至37%。纳税人可以降低税收负担和通过声称扣除和学分的税收税额。

一种财务顾问可以帮助您了解税如何适应您的整体财务目标。财务顾问也可以帮助投资和财务计划,包括退休,房188金宝搏app苹果怎么下载屋维修,保险等,以确保您正在为未来做准备。

计算所得税税率

美国有一个渐进的所得税制度。这意味着更高的收入水平税率更高。这些被称为“边际税率”,这意味着它们不适用于总收入,但仅对特定范围内的收入。这些范围称为括号。

落在特定支架内的收入以该支架的速度征税。下表显示了联邦所得税的税收托架,它反映了2020年税收年度的税率,这是2021年初到期的税收。

2020年 - 2021年收入税括号

单个文件
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 9,875 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%
已婚,联合申请
应纳税所得额 速度
$ 0 - 19,750美元 10%
$ 19,750 - $ 80,250 12%
$ 80,250 - $ 171,050 22%
$ 171,050 - $ 326,600 24%
$ 326,600 - 414,700美元 32%
$ 414,700 - $ 622,050 35%
$ 622,050 + 37%
结婚,分开申请
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 9,875 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
$ 207,350 - 311,025美元 35%
$ 311,025 + 37%
户主
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 14,100 10%
$ 14,100 - 53,700美元 12%
$ 53,700 - $ 85,500 22%
$ 85,500 - 163,300美元 24%
$ 163,300 - $ 207,350 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%

您会注意到括号根据您是单身,已婚或家庭负责人而有所不同。这些不同的类别称为归档状态。已婚人士可以单独或共同选择档案。虽然它往往与文件共同进行了意义,但在某些情况下分别归档可能是更好的选择。

基于上表中的价格,收入50,000美元的单一文件员将具有22%的顶级边际税率。但是,纳税人不会支付所有50,000美元的费率。税收收入的第一个9,875美元的费率将是10%,然后在下一代30,250美元的12%,然后在第三支括号中落下的最终9,875美元。这是因为边际税率仅适用于落在该特定括号内的收入。根据这些利率,这个假设的50,000美元的收入欠6,790美元,其有效税率约为13.6%。

使用豁免和扣除计算应税收入

当然,计算你欠税的欠款并不是那么简单。对于初学者而言,联邦税率仅适用于应税收入。这与您的总收入不同,否则被称为总收入。自美国以来的纳税收入总是低于总收入。允许纳税人从其总收入中扣除某些收入以确定应税收入。

为了计算应税收入,您首先从总收入进行了一定的调整,以达到调整后的总收​​入(AGI)。计算调整后的总收​​入后,您可以减去您有资格(逐项或标准)到达应税收入的任何扣除额。

请注意,联邦一级不再有个人豁免。在2018年之前,纳税人可以申请个人豁免,降低应税收入。这新税计划但总统特朗普签署于2017年底,虽然届满了个人豁免。

扣除有点复杂。许多纳税人声称标准扣除,这取决于归档状态,如下表所示。

标准扣除(更新2020年12月)

归档状态 标准扣除金额
单身的 $ 12,400
已婚,联合申请 24,800美元
结婚,分开申请 $ 12,400
户主 18,650美元

然而,一些纳税人可以选择逐项他们的扣资。这意味着减去某些合格的费用和支出。可能的扣除包括学生贷款利息支付的扣除,对IRA的贡献,为自雇人员举行搬运费用和医疗保险捐款。最常见的逐项扣除额也包括:

  • 支付国家和地方税收的扣除 - 也称为盐扣,它允许纳税人扣除高达10,000美元的任何国家和地方物业税,以及其州和地方所得税或销售税。
  • 扣除抵押贷款利息的扣除 - 抵押贷款的利息,抵押贷款,最多有两个家庭,它仅限于您的债务上第100万美元。2017年12月15日之后购买的房屋将这降至抵押贷款的上一款75万美元。
  • 扣除慈善捐款
  • 扣除超过AGI 7.5%的医疗费用

请记住,大多数纳税人都不会逐项逐项逐项列出。如果标准扣除大于逐项扣除的总和(因为许多纳税人),您将收到标准扣除。

一旦您从调整后的总收​​入中减去扣除,您就有您的应税收入。如果您的应税收入为零,这意味着您不欠任何所得税。

如何计算联邦税收抵免

©istock.com / pgiam

与适用于您的收入的调整和扣除不同,税收抵免适用于您的税收责任,这意味着您欠的税额。

例如,如果您计算您的应税收入和税收托盘的税收责任为1,000美元,您有资格获得200美元的税收抵免,这将使您的责任降至800美元。换句话说,你只会向联邦政府欠800美元。

然而,税收抵免只会在某些情况下获得。一些学分是可退款的,这意味着即使您不欠任何所得税,您也可以获得对此的付款。相比之下,不可退回的税收抵免可以减少您的责任不低于零。下面的列表描述了最常见的联邦所得税信贷。

  • 赚取的所得税信贷是纳税人的可退款信用,收入低于一定程度。信贷可达每年高达6,660美元的纳税人,有三个或更多儿童,或纳税人的少量,有两个,一个或没有儿童。
  • 孩子和依赖护理信贷与在工作或寻找工作时产生或寻找工作时发生的儿童保育费用,是一个不可折叠的信贷,最高3,000美元(一个孩子)或6,000美元(两个或更多儿童)。
  • 通过信贷是一个不可退还的信贷,等于与采用儿童的某些费用。
  • 美国机会税收抵免是每年额外可退还的信贷,每年额外的入学费用,学费,课程材料和其他四年后四年后的次级教育。

还有许多其他学分,包括安装节能设备的信用,在某些情况下支付的外国税额和信用额度。

计算税收退款

照片学分:©Istock.com / Shanekato

你是否得到了退税取决于您在年内支付的税额。这是因为他们从你的薪水中扣留了。但是,它还取决于您的纳税责任,以及您是否收到了任何可退还的税收抵免。

当您提交纳税申报表时,如果您欠的税额(您的纳税人)少于您的薪水在年内扣除的金额,您将收到差额的退款。这是人们获得退税的最常见原因。

如果您在年内没有纳税并欠税,但有资格获得一个或多个可退还的税收抵免,您还将收到等于可退款金额的退款。

支付税款

如果你没有获得退税,而是欠钱来税那天,可能有一种方法可以减少刺痛。对于初学者来说,您仍应准时提交税款。否则,您还必须支付迟到的提交费用。

如果您不认为您可以负担您的全额税费,那么您应该尽可能多地支付联系IRS.。该机构可以为您提供一些付款方式来帮助您偿还账单。例如,IRS可以提供​​短期扩展或暂时延迟收集。您还可以选择在多项分期付款中支付剩余的账单。您可能还会在逾期余额上支付任何利息费,但在某些情况下,美国国税局甚至可能免除处罚或费用。再次,您应该在上面的数字上致电代理商讨论您的选择。

当您支付税收账单时,需要考虑的另一件事是使用税务申请服务,让您通过信用卡支付税款。这样你至少可以得到宝贵信用卡奖励和积分当你支付账单时。美国国税局已授权三个支付处理器通过信用卡收取纳税:Payusatax,Pay1040和官方付款。但是,重要的是要记住,所有三个处理器都收取信用卡交易付款的近2%的费用。仔细检查您赚取的任何奖励是否值得额外费用。

支付税收票据最便宜的方式仍通过支票或通过IRS直接支付,这允许您直接从储蓄或支票账户付款。所有主要税务申请服务将为您提供这两个付款方式的说明。

国家和地方所得税

许多国家以及一些城市和县都有自己的所得税。除联邦所得税外,这些都收集。具有国家所得税的国家要求您提交单独的州纳税申报表,因为他们有自己的规则。如果您对特定州的税收制度和规则感到好奇,请访问我们的国家纳税页面。

照片学分:©istock.com / veni,©istock.com / Pgiam,©Istock.com / Shanekato

税收负担最低的地方

SmartAsset的互动地图突出了税收负担最低的县。滚动到国家的任何县,了解该具体领域的税。

更差
更好的
所得税 销售税 财产税 燃油税

方法

为了找到税收负担最低的地方,SmartAsset计算了特定人员将在该国每个县的收入,销售,物业和燃料税支付的金额。

为了更好地比较跨县的所得税负担,我们使用了国家中位数家庭收入。然后,我们在计算联邦,州和地方所得税之前应用了相关的扣除和豁免。

为了确定销售税收负担,我们估计,35%的购房(税后)支付支付在应税商品上。我们乘以税后的家庭收入乘以县的平均销售税率。然后,这种余额乘以35%来估计支付的销售税。对于财产税,我们比较了每个县所支付的中位数税。

对于燃油税,我们首先使用每个县的车辆分发到县级前往县级的车辆里程。然后,我们计算了每个县内的许可司机总数。然后,县城里程在县的持牌司机中分发,为我们提供了每次许可司机驱动的里程。利用全国范围的平均燃料经济性,我们计算了每个县每司机使用的平均气体加仑,并乘以燃油税。

然后,我们增加了收入,销售,财产和燃料税的美元金额,以计算税收总负担。最后,每个县都被排名和索引,以0到1000。税收负担最低的县收到了100分,这项研究中的其余县基于税收负担的​​密切相关。

来源:美国人口普查局2018美国社区调查,政府来源,阿瓦拉拉,美国石油研究所GasBuddy.umtri.联邦公路管理局,SmartAsset.