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联邦所得税计算器

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联邦税概况

美国收入由联邦政府,大多数州政府和许多地方政府征税。联邦所得税制度是进步的,因此随着收入增加,税收率会增加。边际税率范围为10%至37%。

输入您的财务详情以计算您的税收
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401(k)贡献
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IRA贡献
解雇
逐项扣除
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国家个人豁免人数
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您所得税分解

类型 边缘
税率
有效的
税率
2020.
税收*
联邦
无魅力
状态
当地的
总所得税
税后收入
退休捐款
收纳薪酬

*这些是2020年 - 2021年申请季节的税收。

您的2020年联邦所得税比较

  • 你的边际联邦收入税率
  • 你的有效的联邦所得税税率
  • 您的联邦所得税

总计估计2020税收负担

所得税$
销售税$
燃油税$
财产税 $
估计总税收负担$
所得税的百分比=
$
  • 关于这个答案

    我们的所得税计算器根据几个关键输入来计算您的联邦、州和地方税收:您的家庭收入,地点,申报状态和个人免税的数量。此外,我们还会根据特朗普的税收计划,分别计算您在2019 - 2020年报税季节欠下的联邦所得税。

    如何计算所得税

    • 首先,我们通过将您的房户总收入提供调整后的总收​​入(AGI),并通过对401(k)的某些项目减少某些项目。
    • 接下来,我们从AGI减去豁免和扣除(逐项或标准)以获得应税所得税。每个纳税人以及豁免都可以声称,如一个配偶或儿童等家属。
    • 根据您的申请状态,随后将纳税收入应用于税收括号,以计算今年欠下的联邦所得税。
    • 您的位置将确定您是否欠本地和/或州税。
    ...阅读更多
  • 最后更新:2020年1月1日

    我们什么时候更新?- 我们定期检查最新税率和规定的任何更新。

    客户服务-如果你想留下任何反馈,请随意电子邮件info@www.boursepratic.com。

    ...阅读更多
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德,注册会计师

    Jennifer Mansfield,CPA,JD / LLM税,是一名认证的公共会计师,拥有超过30年的经验,提供税收建议。SmartAsset的税务专家从怀俄明大学的会计和商业/管理有一定程度,以及税务法和乔治城大学律师中心的税务硕士学位。詹妮弗大多工作在公共会计师事务所,包括安永和年轻人和德勤。她对帮助提供有价值的会计和税收建议的人们和企业充满热情,以便他们在经济上繁荣。Jennifer住在亚利桑那州,最近被命名为更大的Tucson领导计划。

    ...阅读更多
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联邦所得税

图片来源:©iStock.com/Veni

内部收入服务(IRS)管理的联邦个人所得税是美国联邦政府最大的收入来源。几乎所有工作的美国人都需要在每年与IRS提交纳税申报表。除此之外,大多数人全年缴纳税款工资税从他们的薪水中扣留。

美国的所得税是根据税率计算的,范围为10%至37%。纳税人可以降低税收负担和通过声称扣除和学分的税收税额。

一种财务顾问可以帮助您了解税如何适应您的整体财务目标。财务顾问也可以帮助投资和财务计划,包括退休,房188金宝搏app苹果怎么下载屋维修,保险等,以确保您正在为未来做准备。

计算所得税税率

美国有一个渐进的所得税制度。这意味着更高的收入水平税率更高。这些被称为“边际税率”,这意味着它们不适用于总收入,但仅对特定范围内的收入。这些范围称为括号。

落在特定支架内的收入以该支架的速度征税。下表显示了联邦所得税的税收托架,它反映了2020年税收年度的税率,这是2021年初到期的税收。

2020年 - 2021年收入税括号

单个文件
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 9,875 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
163300 - 207350美元 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%
已婚,联合申请
应纳税所得额 速度
$ 0 - 19,750美元 10%
19750 - 80250美元 12%
$ 80,250 - $ 171,050 22%
$ 171,050 - $ 326,600 24%
$ 326,600 - 414,700美元 32%
414700 - 622050美元 35%
622050美元+ 37%
结婚,分开申请
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 9,875 10%
$ 9,875 - 40,125美元 12%
$ 40,125 - $ 85,525 22%
$ 85,525 - $ 163,300 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 311025美元 35%
$ 311,025 + 37%
户主
应纳税所得额 速度
$ 0 - $ 14,100 10%
$ 14,100 - 53,700美元 12%
$ 53,700 - $ 85,500 22%
85500 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
$ 207,350 - 518,400美元 35%
$ 518,400 + 37%

您会注意到括号根据您是单身,已婚或家庭负责人而有所不同。这些不同的类别称为归档状态。已婚人士可以单独或共同选择档案。虽然它往往与文件共同进行了意义,但在某些情况下分别归档可能是更好的选择。

根据上表的税率,收入为5万美元的个人所得税最高边际税率为22%。然而,纳税人不会为所有的5万美元支付这一税率。对第一个9875美元的应税收入的税率是10%,然后是30250美元的12%,然后是第三等级的9875美元的22%。这是因为边际税率只适用于在特定范围内的收入。根据这些税率,这个假设的5万美元收入的人欠了6790美元,实际税率约为13.6%。

使用豁免和扣除计算应税收入

当然,计算你欠税的欠款并不是那么简单。对于初学者而言,联邦税率仅适用于应税收入。这与您的总收入不同,否则被称为总收入。自美国以来的纳税收入总是低于总收入。允许纳税人从其总收入中扣除某些收入以确定应税收入。

为了计算应税收入,您首先从总收入进行了一定的调整,以达到调整后的总收​​入(AGI)。计算调整后的总收​​入后,您可以减去您有资格(逐项或标准)到达应税收入的任何扣除额。

请注意,联邦一级不再有个人豁免。在2018年之前,纳税人可以申请个人豁免,降低应税收入。这新税计划但总统特朗普签署于2017年底,虽然届满了个人豁免。

扣除有点复杂。许多纳税人声称标准扣除,这取决于归档状态,如下表所示。

标准扣除(2020年12月更新)

归档状态 标准扣除金额
单身的 $ 12,400
已婚,联合申请 24800美元
结婚,分开申请 $ 12,400
户主 18650美元

然而,一些纳税人可能会选择这样做逐项他们的扣资。这意味着减去某些合格的费用和支出。可能的扣除包括学生贷款利息支付的扣除,对IRA的贡献,为自雇人员举行搬运费用和医疗保险捐款。最常见的逐项扣除额也包括:

  • 扣除额为州和地方缴纳的税款-也被称为盐扣除,它允许纳税人扣除高达10,000美元的任何国家和地方物业税,以及其州和地方所得税或销售税。
  • 抵押贷款利息扣除——最多支付两套住房的抵押贷款利息,但仅限于你的第一笔债务100万美元。2017年12月15日之后购买的房屋,这一数字降至首批75万美元。
  • 扣除慈善捐款
  • 扣除超过总AGI 7.5%的医疗开支

请记住,大多数纳税人都不会逐项逐项逐项列出。如果标准扣除大于逐项扣除的总和(因为许多纳税人),您将收到标准扣除。

一旦你从调整后的总收入中减去了扣除额,你就有了应纳税的收入。如果你的应税收入为零,那就意味着你不欠任何所得税。

如何计算联邦税收抵免

©istock.com / pgiam

与适用于您的收入的调整和扣除不同,税收抵免适用于您的税收责任,这意味着您欠的税额。

例如,如果你根据你的应纳税收入和纳税等级计算出你有1000美元的纳税义务,而你有资格获得200美元的税收抵免,那么你的纳税义务将减少到800美元。换句话说,你只欠联邦政府800美元。

然而,税收抵免只会在某些情况下获得。一些学分是可退款的,这意味着即使您不欠任何所得税,您也可以获得对此的付款。相比之下,不可退回的税收抵免可以减少您的责任不低于零。下面的列表描述了最常见的联邦所得税信贷。

  • 赚取的所得税信贷是纳税人的可退款信用,收入低于一定程度。信贷可达每年高达6,660美元的纳税人,有三个或更多儿童,或纳税人的少量,有两个,一个或没有儿童。
  • 孩子和依赖护理信贷与在工作或寻找工作时产生或寻找工作时发生的儿童保育费用,是一个不可折叠的信贷,最高3,000美元(一个孩子)或6,000美元(两个或更多儿童)。
  • 通过信贷是一个不可退还的信贷,等于与采用儿童的某些费用。
  • 美国机会税收抵免是一种可部分退还的抵免,每年最多为2500美元,用于注册费用、学费、课程材料和其他合格的高等教育头四年的费用。

还有许多其他的抵免,包括安装节能设备的抵免、支付外国税款的抵免以及在某些情况下支付健康保险的抵免。

计算税收退款

照片学分:©Istock.com / Shanekato

你是否得到了退税取决于您在年内支付的税额。这是因为他们从你的薪水中扣留了。但是,它还取决于您的纳税责任,以及您是否收到了任何可退还的税收抵免。

当您提交纳税申报表时,如果您欠的税额(您的纳税人)少于您的薪水在年内扣除的金额,您将收到差额的退款。这是人们获得退税的最常见原因。

如果您在年内没有纳税并欠税,但有资格获得一个或多个可退还的税收抵免,您还将收到等于可退款金额的退款。

支付税款

如果你没有获得退税,而是欠钱来税那天,可能有一种方法可以减少刺痛。对于初学者来说,您仍应准时提交税款。否则,您还必须支付迟到的提交费用。

如果您不认为您可以负担您的全额税费,那么您应该尽可能多地支付联系IRS.。该机构可以为您提供一些付款方式来帮助您偿还账单。例如,IRS可以提供​​短期扩展或暂时延迟收集。您还可以选择在多项分期付款中支付剩余的账单。您可能还会在逾期余额上支付任何利息费,但在某些情况下,美国国税局甚至可能免除处罚或费用。再次,您应该在上面的数字上致电代理商讨论您的选择。

当您支付税收账单时,需要考虑的另一件事是使用税务申请服务,让您通过信用卡支付税款。这样你至少可以得到宝贵信用卡奖励和积分当你支付账单时。美国国税局已授权三个支付处理器通过信用卡收取纳税:Payusatax,Pay1040和官方付款。但是,重要的是要记住,所有三个处理器都收取信用卡交易付款的近2%的费用。仔细检查您赚取的任何奖励是否值得额外费用。

支付税收票据最便宜的方式仍通过支票或通过IRS直接支付,这允许您直接从储蓄或支票账户付款。所有主要税务申请服务将为您提供这两个付款方式的说明。

国家和地方所得税

许多国家以及一些城市和县都有自己的所得税。除联邦所得税外,这些都收集。具有国家所得税的国家要求您提交单独的州纳税申报表,因为他们有自己的规则。如果您对特定州的税收制度和规则感到好奇,请访问我们的国家纳税页面。

照片学分:©istock.com / veni,©istock.com / Pgiam,©Istock.com / Shanekato

税收负担最低的地方

SmartAsset的互动地图突出了税收负担最低的县。浏览州内任何县,了解该地区的税收情况。

更差
更好的
所得税 销售税 财产税 燃油税

方法

为了找到税收负担最低的地方,SmartAsset计算了特定人员将在该国每个县的收入,销售,物业和燃料税支付的金额。

为了更好地比较各县的所得税负担,我们使用了全国家庭收入中位数。然后,在计算联邦、州和地方所得税之前,我们应用了相关的扣除和免税额。

为了确定销售税收负担,我们估计,35%的购房(税后)支付支付在应税商品上。我们乘以税后的家庭收入乘以县的平均销售税率。然后,这种余额乘以35%来估计支付的销售税。对于财产税,我们比较了每个县所支付的中位数税。

对于燃油税,我们首先根据每个县的车辆数量分配全州范围内的车辆行驶里程。然后我们计算了每个县有驾照的司机的总数。然后将全县范围内的英里数分配给全县的有执照的司机,这样我们就得到了每个有执照的司机行驶的英里数。使用全国平均燃油经济性,我们计算出每个县每个司机平均使用的汽油加仑数,然后乘以燃油税。

然后,我们增加了收入,销售,财产和燃料税的美元金额,以计算税收总负担。最后,每个县都被排名和索引,以0到1000。税收负担最低的县收到了100分,这项研究中的其余县基于税收负担的​​密切相关。

来源:美国人口普查局2018美国社区调查,政府来源,阿瓦拉拉,美国石油研究所GasBuddy.umtri.联邦公路管理局,SmartAsset.