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联邦所得税计算器

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联邦税收概述

在美国,收入是由联邦政府、大多数州政府和许多地方政府征收的。联邦所得税制度是累进的,因此税率随着收入的增加而增加。边际税率从10%到37%不等。

输入你的财务信息来计算你的税收
家庭收入
驳回
位置
驳回
申请状态
401 (k)的贡献
驳回
爱尔兰共和军的贡献
驳回
扣减额
驳回
国家个人豁免的数量
驳回

你的个人所得税细目

类型 边际
税率
有效的
税率
2020
税收*
联邦
联邦保险捐税法
状态
当地的
所得税总额
税后收入
退休的贡献
实得工资

*这些是2020 - 2021年报税季欠下的税。

你2020年的联邦所得税比较

  • 你的边际联邦所得税率
  • 你的有效的联邦所得税率
  • 你的联邦所得税

预计2020年税收负担总额

所得税
销售税
燃油税
房产税
估计税负合计
收入占税收的百分比=
  • 关于这个答案

    我们的个人所得税计算器根据以下几个关键输入计算您的联邦、州和地方税:您的家庭收入、位置、申报状况和个人免税数量。此外,我们还根据特朗普税收计划分别计算你在2020 - 2021年报税季将欠下的联邦所得税。

    如何计算所得税

    • 首先,我们计算你的调整后总收入(AGI),方法是将你的家庭总收入减去某些项目,比如向401(k)账户缴款。
    • 接下来,我们从AGI中减去免税和扣除(分项或标准),得到你的应税收入。每个纳税人以及其配偶或子女等受抚养人都可以申请免税。
    • 根据你的申报情况,你的应税收入将被应用到纳税等级中,以计算你当年欠下的联邦所得税。
    • 你的位置将决定你是否欠地方和/或州税。
    ...阅读更多
  • 最后更新:2021年1月1日

    我们什么时候更新?-我们定期查询最新的税率和规定。

    客户服务-如果你想留下任何反馈,请随时电子邮件info@www.boursepratic.com。

    ...阅读更多
  • 我们的税务专家

    詹妮弗·曼斯菲尔德会计师

    Jennifer Mansfield,注册会计师,JD/LLM-Tax,是一名拥有超过30年提供税务咨询经验的注册会计师。SmartAsset的税务专家拥有怀俄明大学的会计和商业/管理学位,以及乔治敦大学法律中心的税法硕士和法学博士学位。Jennifer主要在安永(Ernst & Young)和德勤(Deloitte)等公共会计事务所工作。她热衷于为个人和企业提供有价值的会计和税务建议,让他们在财务上获得成功。詹妮弗住在亚利桑那州,最近被任命为大图森领导力项目的成员。

    ...阅读更多
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联邦所得税

图片来源:©iStock.com/Veni

由美国国税局管理的联邦个人所得税是美国联邦政府最大的收入来源。几乎所有工作的美国人每年都要向美国国税局(IRS)提交一份纳税申报表。除此之外,大多数人全年以……的形式交税工资税从他们的工资中扣掉的。

美国的所得税是根据10%到37%的税率计算的。纳税人可以通过申请减免和抵免来降低他们的税收负担和他们所欠的税款。

一个财务顾问可以帮助你理解税收如何符合你的整体财务目标。财务顾问也可以帮助你制定投资和财务计划,包括退188金宝搏app苹果怎么下载休、住房所有权、保险等,确保你正在为未来做准备。

计算所得税率

美国实行累进所得税制度。这意味着收入水平越高,税率就越高。这些税率被称为“边际税率”,意味着它们不适用于总收入,而只适用于特定范围内的收入。这些范围称为括号。

属于某一特定等级的收入按该等级的税率纳税。下表显示了联邦所得税的纳税等级,它反映了2020纳税年度的税率,即2021年初到期的税收。

2020 - 2021年所得税等级

个人申报
应纳税所得额
0 - 9875美元 10%
9875 - 40125美元 12%
40125 - 85525美元 22%
85525 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%
申请结婚,共同
应纳税所得额
0 - 19750美元 10%
19750 - 80250美元 12%
80250 - 171050美元 22%
171050 - 326600美元 24%
326600 - 414700美元 32%
414700 - 622050美元 35%
622050美元+ 37%
结婚了,单独申请
应纳税所得额
0 - 9875美元 10%
9875 - 40125美元 12%
40125 - 85525美元 22%
85525 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 311025美元 35%
311025美元+ 37%
户主
应纳税所得额
0 - 14100美元 10%
14100 - 53700美元 12%
53700 - 85500美元 22%
85500 - 163300美元 24%
163300 - 207350美元 32%
207350 - 518400美元 35%
518400美元+ 37%

你会注意到,根据你是单身、已婚还是户主的不同,括号会有所不同。这些不同的类别称为归档状态。已婚人士可以选择单独或共同申报。虽然联合归档通常是有意义的,但在某些情况下,单独归档可能是更好的选择。

根据上表的税率,年收入5万美元的单一申报者的最高边际税率为22%。然而,这名纳税人不会为所有的5万美元支付这个税率。第一个9875美元应税收入的税率是10%,第二个30250美元的税率是12%,最后一个9875美元的税率是22%,这是第三个等级。这是因为边际税率只适用于属于这一特定等级的收入。根据这些税率,假设年收入5万美元的人欠6790美元,实际税率约为13.6%。

使用免税和扣减计算应纳税收入

当然,计算你欠多少税并没有那么简单。首先,联邦税率只适用于应税收入。这和你的总收入是不同的。应纳税收入总是低于总收入,因为美国允许纳税人从总收入中扣除某些收入来确定应纳税收入。

要计算应纳税收入,首先要对总收入进行某些调整,以得出调整总收入(AGI)。一旦你计算出了调整后的总收入,你就可以减去任何你符合(分项或标准)的扣除额,从而达到应税收入。

请注意,在联邦一级不再有个人豁免。2018年之前,纳税人可以申请个人免税,这降低了应税收入。的新税收计划但特朗普总统在2017年底签署的一项法案取消了个人豁免。

扣除则更为复杂。许多纳税人申领标准扣除额,该标准扣除额视乎报税情况而定,详情见下表。

标准扣除(2020年12月更新)

申请状态 标准扣除金额
12400美元
申请结婚,共同 24800美元
结婚了,单独申请 12400美元
户主 18650美元

然而,一些纳税人可能会选择这样做逐条列记他们的推论。这意味着减去某些符合条件的费用和支出。可能的扣除额包括学生贷款利息支付、个人退休账户缴费、搬家费用和自营职业者的健康保险缴费。最常见的分项扣除项目还包括:

  • 州税和地方税的扣除-也被称为盐扣除它允许纳税人从任何州和地方的财产税中扣除至多1万美元,再加上他们的州和地方所得税或销售税。
  • 支付的抵押贷款利息扣除——最多为两套住房支付的抵押贷款利息,仅限于你的第一笔100万美元债务。2017年12月15日之后购买的房屋,这一比例降至75万美元的首笔抵押贷款。
  • 扣除慈善捐款
  • 超过AGI 7.5%的医疗费用扣除

请记住,大多数纳税人不会逐项列出他们的扣除额。如果标准扣除额大于你分项扣除额的总和(就像许多纳税人一样),你将收到标准扣除额。

一旦你从调整后的总收入中扣除了扣除额,你就得到了应纳税收入。如果你的应税收入为零,这意味着你不欠任何所得税。

如何计算联邦税收抵免

©iStock.com/Pgiam

与适用于你的收入的调整和扣除不同,税收抵免适用于你的纳税义务,即你所欠的税款。

例如,根据你的应税收入和纳税等级计算,你有1000美元的纳税义务,而你有资格获得200美元的税收抵免,这将把你的纳税义务减少到800美元。换句话说,你只欠联邦政府800美元。

然而,税收抵免只在某些情况下授予。有些抵免是可退款的,这意味着即使你不欠任何所得税,你也可以收到还款。相比之下,不可退还的税收抵免可以将你的负债减少不低于零。下面的清单描述了最常见的联邦所得税抵免。

  • 劳动所得税抵免是为收入低于一定水平的纳税人提供的一种可退还的抵免。有三个或三个以上孩子的纳税人每年可享受最高6660美元的抵免,有两个、一个或没有孩子的纳税人每年可享受更低的抵免。
  • 儿童和附属护理信贷在工作或找工作期间所产生的托儿费用,最高可达$3,000(一个孩子)或$6,000(两个或两个以上的孩子)。
  • 收养信用是一种不可退还的信用,等同于与收养孩子相关的某些费用。
  • 美国机会税收抵免(American Opportunity Tax Credit)是一项可部分返还的抵免,每年最高可返还2500美元,用于支付你前四年的高等教育的注册费、学费、课程材料和其他合格费用。

还有许多其他抵免,包括安装节能设备的抵免、支付外国税款的抵免和在某些情况下支付健康保险的抵免。

计算退税

图片来源:©iStock.com/ShaneKato

不管你是否得到退税这取决于你在一年中支付的税额。这是因为你的薪水被扣了。然而,这也取决于你的纳税义务,以及你是否收到任何可退还的税收抵免。

当你提交纳税申报单时,如果你欠的税(你的纳税义务)少于从你的工资中扣除的金额,你会收到差额的退款。这是人们收到退税最常见的原因。

如果你在一年内没有缴税,也没有欠税,但有资格获得一个或多个可退款的税收抵免,你也会收到与抵免的可退款金额相等的退款。

纳税

如果你没有得到退税,而是在纳税日欠了钱,也许有一种方法可以减轻痛苦。首先,你还是应该按时报税。否则,你还必须支付一笔存档延迟的费用。

如果你认为你付不起全部的税,那么你应该尽可能多地交税联系美国国税局.该机构可能会为你提供一些付款选择,以帮助你付清账单。例如,IRS可能提供短期延期或临时延迟收集。你也可以选择分期支付剩余的账单。你可能仍然需要支付逾期余额的利息,但在某些情况下,国税局甚至可能免除罚款或费用。同样,你应该打电话给上面的代理处,讨论你的选择。

当你支付税单时,另一件要考虑的事情是使用让你通过信用卡支付税款的报税服务。这样至少能让你有价值信用卡奖励和积分当你付账的时候。美国国税局已授权三家支付处理机构通过信用卡收取税款:PayUSAtax、Pay1040和OfficialPayments。然而,重要的是要记住,所有这三家处理器收取近2%的费用为您的信用卡交易支付。但是,仔细检查你所获得的奖励是否值得你付出额外的代价。

支付税单最便宜的方式仍然是通过支票或IRS直接支付,它允许你直接从储蓄账户或支票账户支付账单。所有主要的税务申报服务将为您提供这两种付款选择的说明。

州和地方所得税

许多州以及一些市和县都有自己的所得税。这些税是在联邦所得税之外征收的。有州所得税的州要求你单独提交州纳税申报单,因为他们有自己的规则。如果你对某个州的税收系统和规则感兴趣,请访问我们的州税收页面。

照片出处:©iStock.com/Veni,©iStock.com/Pgiam,©iStock.com/ShaneKato

税负最低的地方

SmartAsset的交互式地图突出了税负最低的县。浏览该州任何一个县,了解该地区的税收情况。

更糟糕的是
更好的
排名 所得税 销售税 房产税 燃油税

方法

为了找到税负最低的地方,SmartAsset计算了每个县的特定个人需要支付的收入、销售税、财产税和燃油税的金额。

为了更好地比较各个县的所得税负担,我们使用了全国家庭收入中位数。然后,在计算联邦、州和地方所得税之前,我们应用了相关的扣除和豁免。

为了确定销售税负担,我们估计35%的税后工资花在应税商品上。我们将一个县的平均销售税税率乘以家庭税后收入。然后将这个余额乘以35%来估计所支付的销售税。在财产税方面,我们比较了每个县缴纳的财产税中位数。

对于燃油税,我们首先使用每个县的车辆数量来分配到整个州的车辆行驶里程。然后,我们计算了每个县持有驾照的司机总数。然后把全县的里程分配给该县的有执照的司机,这样我们就得到了每个有执照的司机的行驶里程。使用全国平均燃油经济性,我们计算出每个县每位司机的平均汽油使用量,然后乘以燃油税。

然后,我们将收入、销售额、财产税和燃油税的金额相加,计算出总税负。最后,在0到100的范围内对每个县进行排名和索引。税负最低的县得到了100分,研究中其余的县是根据税负的相似程度打分的。

来源:美国人口普查局2018年美国社区调查,政府消息来源,阿瓦拉拉,美国石油协会汽油UMTRI联邦高速公路管理局, SmartAsset