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您的财务细节。

为您找到合适的财务顾问。

回答几个问题,并与最多3个当地信托顾问进行匹配。

我正在寻找一个财务顾问:

这个怎么运作
回答一些简单的问题告诉我们一些关于你自己的事,包括你的财务状况和目标。
查看您的顾问匹配然后,您将与最多三个合格的预先介绍顾问进行匹配。
预约您可以使用我们的在线工具或礼宾服务预约。

我们如何更轻松地选择财务顾问

如果您想找到可以为个人财务决策提供指导的财务顾问,我们的匹配工具简化了该过程。首先,我们会向您询问有关退休计划,生命状况,投资目标和顾问偏好的一系列问题。

接下来,我们的匹配算法将符合您所在地区最多三个合格的顾问,因此您可以决定哪一个最适合您的需求。

我们的匹配算法然后找到三个顾问。任何与您匹配的人都已经仔细审查。在允许投资顾问代表进入我们的平台之前,我们核实他们是投资顾问,并在美国证券交易委员会(SEC)或适当的国家监管机构中正确注册。我们还确认他们实际上确实拥有他们所说的许可证。他们不能在过去10年内有任何相关的未决或有效的监管披露。如果顾问披露了严重的违规行为,我们或她将不得在我们的平台上进行。此规则的唯一例外是投诉已被撤回,否认或以其他方式解雇。

一旦您匹配,您可以期望在几个工作日内由顾问联系。

选择财务顾问时要考虑的事情

SmartSet调查中提出的每个问题都与四个主要主题中的一个有关。这些主题是生活状况,顾问偏好,投资目标和顾问专业化。这些都是选择财务顾问时的重要主题。

生活状态

任何人都可以从与财务顾问合作。然而,在生活中的某些阶段,专业的建议可能是额外的价值。这些时刻通常围绕着大生命变化,包括:

  • 当你结婚或离婚时
  • 当你有孩子
  • 当你买家
  • 当你开展业务时
  • 当你临近退休
  • 当你收到一笔大笔资金
  • 当你弄清楚如何传递财富时

另一个重要的考虑因素是您能够在您当前的生命阶段投资多少。我们的一些顾问专注于提供高净值的个人,并要求数百万美元的账户最低限度。其他人没有最低账户。

如果您刚刚开始或没有大量的投资,那么Robo-Advisor可能是一个很好的选择。Robo-Advisors数字管理您的投资组合,通常具有较低的账户最低和费用。我们的匹配工具向任何超过25,000美元投资的人推荐一个Robo-Advisor。

顾问偏好

财务顾问有两种主要类型。您可以选择一个传统顾问,您可以亲自坐下来,或者是一个有数字管理投资组合的Robo-Advisor。这是两个堆叠的方式:

传统顾问 Robo Advisors.
费用 1% - 投资组合价值的1% - 3% 不到您投资组合价值的1%
帐户最低限度 不同;虽然有些人没有最低限度,但大多数需要至少250,000美元或更多 不同;一些帐户最低限度低至0美元
投资策略 通常定制投资组合,包括广泛的投资,包括个人股票 较少灵活的投资组合模型,通常限于ETF或低成本指数基金,不包括个体股票
服务
  • 可以包括财务规划,投资管理和咨询服务
  • 方便地访问专用专业人士,可选择内部会议
  • 通常限于投资服务
  • 有限或没有人为联系,通信通常限于在线互动
最好的 有人:
  • 有一大笔资金投资
  • 更喜欢更多参与投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 想要人类互动
有人:
  • 没有很多钱投资
  • 想要一个更加雄辩的投资方法188金宝搏app苹果怎么下载
  • 喜欢在线工作

不同类型的传统顾问:

有不同的传统财务顾问子集。例如,金融计划者是一种财务顾问,可以帮助您分析您当前的财务状况,并为未来创造计划。财富经理将全面管理您的整个财务状况,将财务规划与投资咨询,税务服务,退休计划,遗产规划,慈善计划等组合。我们的工具可以帮助您找到:

  • 信托财务顾问
  • 金融计划人员
  • 财富经理
  • 投资顾问
  • 退休顾问

投资目标

完成我们的匹配问卷时,您通常会与多个财务顾问相匹配。我们这样做,以便您有选择,以确保您真正找到合适的合适。在解决之后,它可能是一个好主意与多个匹配交谈。每个顾问都有一个独特的过程,投资哲学,通信风格和整体方法。188金宝搏app苹果怎么下载

财务顾问之间最大的差异之一是他们的投资哲学。188金宝搏app苹果怎么下载有些人可以遵守价值投资,这些价值旨在相对低估的股188金宝搏app苹果怎么下载票,以至于这些股票将有一天会产生强烈的回报。其他人可能更倾向于增长投资,这侧重于购买具有增长潜188金宝搏app苹果怎么下载力的有前途的公司。其他人可能会使用逆势投资,这倡导抵抗市场多数。188金宝搏app苹果怎么下载除了投资资产时,提供社会负责投资的顾问将考虑您的价值观和更大的社会益处。188金宝搏app苹果怎么下载

许多顾问为长期投资,如果您正在挽救仍然远远下行的退休金,这可能是良好的。其他人可能会强调短期投资,这可能适合具有更具直接流动性需求的投资者。

财务顾问通常会根据您的目标,目标,时间地平线和风险耐受性,通常定制您的投资计划以满足188金宝搏app苹果怎么下载您的需求。通常,与您的财务顾问建立关系的第一步是坐下来确定您的独特偏好,导致他或她可以实施的投资计划。

顾问专业

根据您的生命状态或您有您想要的特定财务主题,请注意每个顾问的专业领域是一个好主意。许多金融专业人员专注于某个领域,如:

  • 遗产规划
  • 社会责任投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 高净值财务规划
  • 税收计划
  • 保险
  • 离婚
  • 退休

例如,如果您专注于准备退休,您可能希望寻找专门从事退休计划或与退休相关认证的顾问。顾问可以是经过认证的退休计划辅导员(CRPC)或特许退休专家(CRP)。

认证可能是财务顾问教育和能力的指示。最负盛名的认证之一是CFP,或认证金融计划者。该认证需要顾问拥有一定程度的教育水平,完整课程课程,在多日考试中,提交到背景检查并同意遵守董事会的道德准则。

所有CFP都必须充当信托赛,这是一个要注意的另一个主要名称。信托人受伦理准则的约束,以便在自己面前放置兴趣。所有委员会注册的财务顾问公司都是信誉。

什么行业专家在说:

有财务顾问的个人可能是履行退休目标的两倍。

了解有关财务顾问的更多信息

如果您还有一些问题,这些文章可以帮助回答它们。每当您准备就绪时,会回到上面的工具,并立即找到您的财务顾问。

建立联系

上个月,成千上万的人使用SmartAsset找到财务顾问。

您所在地区的最高财务顾问

如果您想了解您所在地区的顶级公司,我们已经在全国各地审查了数百个。通过广泛研究编制的这些评论,根据管理层(AUM)的资产,在以下城市中排名最高公司。它们包括关于每个公司的投资哲学,账户最低,认证和服务的详细信息,所有这些信息都可以帮助您决定公司是否适合您。

美国最慷慨的县

U.S.下面的地图突出显示最慈善的地方。该研究考虑到慈善捐款作为净收入百分比和纳税人的比例,在任何特定县都有慈善捐款。下面滚动以查看如何研究和编制研究的数据和方法。

更差
更好的
贡献作为收入百分比 退货百分比逐项列出慈善捐款

方法

为了找到最慷慨的地方,我们看过每个县的两个因素:人们捐赠多少钱作为他们净收入的百分比,以及制定慈善捐款的人的比例。

要确定人们作为收入百分比的金额,我们首先计算了每个县所有人的净收入。为此,我们查看了纳税申报数据,并占据了联邦,州和地方税。我们还占扣除扣除额,包括抵押贷款利息,抵押点和抵押贷款保险费。然后,我们将每个县的总慈善捐款划分为其总净收入,看看县居民的收入如何捐赠多少钱。

接下来,我们衡量了表现出慈善缴纳的个人纳税申报表,并将其分为每个县的个人纳税申报表总数。这给了我们每个县的人民的比例,他犯了慈善捐款。

然后,我们索引并同样加权两个因素,以产生我们最慷慨的索引。

来源:美国国税局

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