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您的财务细节。

找到适合你的理财顾问。

回答几个问题,并与最多3名当地信托顾问进行匹配。

我正在寻找以下领域的财务顾问:

它是如何工作的
回答几个简单的问题告诉我们一些关于你自己的情况,包括你的财务状况和目标。
查看你的导师配对然后,您将与多达3个合格的,预先筛选的顾问匹配。
图书预约您可以使用我们的在线工具或礼宾服务预约。

我们如何更轻松地选择财务顾问

如果您想找到可以为个人财务决策提供指导的财务顾问,我们的匹配工具简化了该过程。首先,我们会向您询问有关退休计划,生命状况,投资目标和顾问偏好的一系列问题。

接下来,我们的匹配算法将为您匹配您所在地区最多3位合格的顾问,以便您可以决定哪一位最适合您的需求。

我们的匹配算法然后找到三个顾问。任何与你匹配的人都经过了仔细的筛选。在允许投资顾问代表进入我们的平台之前,我们核实他们是投资顾问,并在美国证券交易委员会(SEC)或适当的州监管机构注册。我们也确认他们确实拥有他们所说的许可证。他们不能有任何相关的未决或有效的监管披露在过去10年内。如果一个顾问披露了严重的违规行为,他或她将不会被允许进入我们的平台。这条规则的唯一例外是投诉已被撤回、拒绝或以其他方式驳回。

一旦你匹配上了,你就会在几个工作日内收到顾问的联系。

选择财务顾问时要考虑的事情

SmartAsset调查中提出的每个问题都与四大主题之一有关。这些主题是生活状态、顾问偏好、投资目标和顾问专业化。这些都是选择财务顾问时要考虑的重要议题。

生活状态

任何人都可以从与财务顾问的合作中获益。然而,在人生的某些阶段,专业人士的建议可能是非常有价值的。这些时刻通常围绕着重大的生活变化,包括:

  • 当你结婚或离婚的时候
  • 当你有了孩子
  • 当你买家
  • 当你开展业务时
  • 当你快退休的时候
  • 当你收到一大笔钱时
  • 当你弄清楚如何传递财富时

另一个重要的考虑因素是,在你目前的人生阶段,你能承担多少投资。我们的一些顾问专门为高净值个人服务,要求账户最低金额为数百万美元。另一些没有设定账户最低限额。

如果你刚刚起步,或者没有很多钱可以投资,机器人顾问可能是一个不错的选择。机器人顾问数字化管理你的投资组合,通常有较低的账户最低限额和费用。我们的匹配工具向任何可投资资金不足2.5万美元的人推荐一个机器人顾问。

顾问偏好

理财顾问主要有两种类型。你可以选择一个传统的顾问,你可以和他面对面交谈,也可以选择一个机器人顾问,它数字化地管理你的投资组合。以下是这两者之间的关系:

传统的顾问 Robo Advisors.
费用 投资组合价值的1%-3% 不到您投资组合价值的1%
账户最低标准 不同;虽然有些人没有最低限度,但大多数需要至少250,000美元或更多 不同;有些账户的最低限额低至0美元
投资策略 典型的定制投资组合,包括广泛的投资,包括个人股票 不太灵活的投资组合模型,通常仅限于ETF或低成本指数基金,不包括单个股票
服务
  • 能包括财务规划、投资管理和咨询服务吗
  • 轻松找到专业人士,可选择亲自会面
  • 通常仅限于投资服务
  • 有限或没有人为联系,通信通常限于在线互动
最适合 某人:
  • 有一大笔钱可以投资
  • 更愿意参与投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 想要人类互动
某人:
  • 没有很多钱投资
  • 想要一个更不干涉投资的方法188金宝搏app苹果怎么下载
  • 喜欢在网上工作

不同类型的传统顾问:

有不同的传统财务顾问子集。例如,金融计划者是一种财务顾问,可以帮助您分析您当前的财务状况,并为未来创造计划。财富经理将全面管理您的整个财务状况,将财务规划与投资咨询,税务服务,退休计划,遗产规划,慈善计划等组合。我们的工具可以帮助您找到:

  • 信托财务顾问
  • 理财规划师
  • 财富管理公司
  • 投资顾问
  • 退休顾问

投资目标

当您完成我们的匹配问卷时,您通常会与多个财务顾问进行匹配。我们这样做是为了让您有选择,以确保您真正找到合适的人选。在决定一场比赛之前,最好先和多场比赛交谈。每位顾问都有独特的流程、投资理念、沟通风格和整体方法。188金宝搏app苹果怎么下载

理财顾问之间最大的区别之一是他们的投资理念。188金宝搏app苹果怎么下载一些人可能会坚持价值投资,即寻找相对低估的股票,188金宝搏app苹果怎么下载相信这些股票总有一天会产生强劲的回报。其他人可能更喜欢增长型投资,专注于购买有增长潜力的188金宝搏app苹果怎么下载公司。还有一些人可能会使用反向投资,即主张与市场多数人相反。188金宝搏app苹果怎么下载提供社会责任投资的顾问在投资你的资产时,除了考虑你的回报之外,还会考虑你的价值和更188金宝搏app苹果怎么下载大的社会利益。

许多顾问都是长期投资,如果你正在为退休储蓄,这可能是件好事。其他人可能会强调短期投资,这可能适合有更直接流动性需求的投资者。

财务顾问通常会根据您的需要调整您的投资计划,同时考虑您的目标、时间范围和风险承受能力188金宝搏app苹果怎么下载。通常,与你的财务顾问建立关系的第一步是坐下来确定你的独特偏好,从而形成一个他或她可以实施的投资计划。

顾问专业

根据你的生活状况,或者如果你有一个特定的金融话题想要解决,注意每个顾问的专业领域是一个好主意。许多金融专业人士专注于某一特定领域,例如:

  • 房地产规划
  • 社会责任投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 高净值财务规划
  • 税收筹划
  • 保险
  • 离婚
  • 退休

例如,如果你正专注于为退休做准备,你可能想找一位专门从事退休计划或有退休相关证书的顾问。顾问可以是注册退休规划顾问(CRPC)或特许退休专家(CRPS)。

证书可以表明财务顾问的教育和能力。最负盛名的认证之一是CFP注册财务规划师. 该认证要求顾问具有一定的教育水平,完成课程,最终通过多日考试,接受背景调查,并同意遵守董事会的道德准则。

所有CFP都必须充当信托赛,这是一个要注意的另一个主要名称。信托人受伦理准则的约束,以便在自己面前放置兴趣。所有委员会注册的财务顾问公司都是信誉。

什么行业专家在说:

拥有财务顾问的个人实现退休目标的可能性是其他人的两倍。

了解有关财务顾问的更多信息

如果你还有一些问题,这些文章可以帮助你回答。当你准备好了,回到上面的工具,今天找到你的财务顾问。

建立联系

上个月,成千上万的人使用SmartAsset来寻找财务顾问。

你所在地区的顶级财务顾问

如果您想了解您所在地区的顶级公司,我们已经在全国各地审查了数百个。通过广泛研究编制的这些评论,根据管理层(AUM)的资产,在以下城市中排名最高公司。它们包括关于每个公司的投资哲学,账户最低,认证和服务的详细信息,所有这些信息都可以帮助您决定公司是否适合您。

美国最慷慨的县

下面的美国地图突出了慈善捐款最多的地方。这项研究考虑了慈善捐款占净收入的百分比,以及在任何一个县做出任何金额慈善捐款的纳税人的比例。在下面滚动查看研究的数据和方法。

更糟的
较好的
等级 捐款占收入的百分比 退货百分比逐项列出慈善捐款

方法

为了找到最慷慨的地方,我们看过每个县的两个因素:人们捐赠多少钱作为他们净收入的百分比,以及制定慈善捐款的人的比例。

要确定人们作为收入百分比的金额,我们首先计算了每个县所有人的净收入。为此,我们查看了纳税申报数据,并占据了联邦,州和地方税。我们还占扣除扣除额,包括抵押贷款利息,抵押点和抵押贷款保险费。然后,我们将每个县的总慈善捐款划分为其总净收入,看看县居民的收入如何捐赠多少钱。

接下来,我们测量了显示慈善捐款的个人纳税申报表的总数,并将其除以每个县的个人纳税申报表总数。这给了我们每个县进行慈善捐赠的人口比例。

然后,我们索引并同样加权两个因素,以产生我们最慷慨的索引。

资料来源:美国国税局

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