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为您找到合适的财务顾问。

回答几个问题,并与最多3个当地信托顾问进行匹配。

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怎么运行的
回答一些简单的问题告诉我们一些关于你自己的事,包括你的财务状况和目标。
查看您的顾问匹配然后,您将与最多三个合格的预先介绍顾问进行匹配。
预约您可以使用我们的在线工具或礼宾服务预约。

我们如何使选择财务顾问更容易

如果您想找到一位可以为您的个人理财决策提供指导的理财顾问,我们的配套工具可以简化您的流程。首先,我们会问你一系列关于你的退休计划、生活状况、投资目标和顾问偏好的问题。

接下来,我们的匹配算法将符合您所在地区最多三个合格的顾问,因此您可以决定哪一个最适合您的需求。

我们的匹配算法然后找到最多三个符合您需求的顾问。任何与您匹配的人都已经仔细审查。在允许投资顾问代表进入我们的平台之前,我们核实他们是投资顾问,并在美国证券交易委员会(SEC)或适当的国家监管机构中正确注册。我们还确认他们实际上确实拥有他们所说的许可证。他们不能在过去10年内有任何相关的未决或有效的监管披露。如果顾问披露了严重的违规行为,我们或她将不得在我们的平台上进行。此规则的唯一例外是投诉已被撤回,否认或以其他方式解雇。

一旦你被匹配上,你可以期待顾问在几个工作日内联系你。

选择财务顾问时要考虑的事情

SmartSet调查中提出的每个问题都与四个主要主题中的一个有关。这些主题是生活状况,顾问偏好,投资目标和顾问专业化。这些都是选择财务顾问时的重要主题。

生活状态

任何人都可以从与财务顾问合作。然而,在生活中的某些阶段,专业的建议可能是额外的价值。这些时刻通常围绕着大生命变化,包括:

  • 当你结婚或离婚时
  • 当你有了孩子
  • 当你买房的时候
  • 当你开始创业时
  • 当你临近退休
  • 当你收到一笔大笔资金
  • 当你在想如何传递财富的时候

另一个重要的考虑因素是您能够在您当前的生命阶段投资多少。我们的一些顾问专注于提供高净值的个人,并要求数百万美元的账户最低限度。其他人没有最低账户。

如果你刚刚起步,或者没有很多钱可以投资,机器人顾问可能是个不错的选择。对你的投资组合进行数字化管理的智能顾问,通常有较低的账户最低限额和费用。我们的配对工具会向任何投资低于2.5万美元的人推荐一个机器人顾问。

顾问的偏好

财务顾问有两种主要类型。您可以选择一个传统顾问,您可以亲自坐下来,或者是一个有数字管理投资组合的Robo-Advisor。这是两个堆叠的方式:

传统顾问 无袖长衫顾问
费用 1% - 投资组合价值的1% - 3% 不到你投资组合价值的1%
帐户最低限度 不同;虽然有些银行没有设定最低存款限额,但大多数银行要求至少25万美元或更多 不同;一些帐户最低限度低至0美元
投资策略 通常定制投资组合,包括广泛的投资,包括个人股票 较少灵活的投资组合模型,通常限于ETF或低成本指数基金,不包括个体股票
服务
  • 可以包括财务规划,投资管理和咨询服务
  • 方便地访问专用专业人士,可选择内部会议
  • 通常限于投资服务
  • 有限或没有人际接触,交流通常仅限于在线互动
最好的 有人:
  • 有一大笔资金投资
  • 更喜欢更多参与投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 希望人机交互
有人:
  • 没有很多钱可以投资
  • 想要一个更加雄辩的投资方法188金宝搏app苹果怎么下载
  • 喜欢在线工作

不同类型的传统顾问:

传统的财务顾问有不同的子集。例如,理财规划师是一种可以帮助你分析当前财务状况并为未来制定计划的财务顾问。财富经理将全面管理您的整个财务状况,结合财务规划与投资建议、税务服务、退休规划、遗产规划、慈善规划等。我们的工具可以帮助您找到:

  • 信托财务顾问
  • 理财规划师
  • 财富管理公司
  • 投资顾问
  • 退休顾问

投资目标

完成我们的匹配问卷时,您通常会与多个财务顾问相匹配。我们这样做,以便您有选择,以确保您真正找到合适的合适。在解决之后,它可能是一个好主意与多个匹配交谈。每个顾问都有一个独特的过程,投资哲学,通信风格和整体方法。188金宝搏app苹果怎么下载

财务顾问之间最大的差异之一是他们的投资哲学。188金宝搏app苹果怎么下载有些人可以遵守价值投资,这些价值旨在相对低估的股188金宝搏app苹果怎么下载票,以至于这些股票将有一天会产生强烈的回报。其他人可能更倾向于增长投资,这侧重于购买具有增长潜188金宝搏app苹果怎么下载力的有前途的公司。其他人可能会使用逆势投资,这倡导抵抗市场多数。188金宝搏app苹果怎么下载除了投资资产时,提供社会负责投资的顾问将考虑您的价值观和更大的社会益处。188金宝搏app苹果怎么下载

许多顾问为长期投资,如果您正在挽救仍然远远下行的退休金,这可能是良好的。其他人可能会强调短期投资,这可能适合具有更具直接流动性需求的投资者。

财务顾问通常会根据您的目标,目标,时间地平线和风险耐受性,通常定制您的投资计划以满足188金宝搏app苹果怎么下载您的需求。通常,与您的财务顾问建立关系的第一步是坐下来确定您的独特偏好,导致他或她可以实施的投资计划。

顾问专门化

根据您的生命状态或您有您想要的特定财务主题,请注意每个顾问的专业领域是一个好主意。许多金融专业人员专注于某个领域,如:

  • 遗产规划
  • 社会责任投资188金宝搏app苹果怎么下载
  • 高净值财务规划
  • 税收计划
  • 保险
  • 离婚
  • 退休

例如,如果您专注于准备退休,您可能希望寻找专门从事退休计划或与退休相关认证的顾问。顾问可以是经过认证的退休计划辅导员(CRPC)或特许退休专家(CRP)。

资格证书可以表明财务顾问的教育程度和能力。其中最著名的认证是CFP,或认证金融计划者。该认证需要顾问拥有一定程度的教育水平,完整课程课程,在多日考试中,提交到背景检查并同意遵守董事会的道德准则。

所有cfp都被要求充当受托人,这是另一个需要注意的关键指定。受托人受到道德准则的约束,必须把你的利益放在他们自己的利益之前。所有在美国证券交易委员会注册的金融顾问公司都是受托人。

行业专家说:

有财务顾问的个人可能是履行退休目标的两倍。

了解更多关于财务顾问的信息

如果您还有一些问题,这些文章可以帮助回答它们。每当您准备就绪时,会回到上面的工具,并立即找到您的财务顾问。

建立联系

上个月,成千上万的人使用SmartAsset来寻找财务顾问。

您所在地区的最高财务顾问

如果你想了解一下你所在地区的顶尖律所,我们已经调查了全国数百家。这些评估通过广泛的研究,根据资产管理(AUM)对以下城市的顶级公司进行了排名。它们包括每家公司的投资理念、最低账户、认证和服务的详细信息,所有这些都能帮助你决定一家公司是否适合你。

美国最慷慨的县

U.S.下面的地图突出显示最慈善的地方。该研究考虑到慈善捐款作为净收入百分比和纳税人的比例,在任何特定县都有慈善捐款。下面滚动以查看如何研究和编制研究的数据和方法。

更差
更好的
贡献作为收入百分比 慈善捐款的分项回报百分比

方法

为了找到最慷慨的地方,我们考察了每个县的两个因素:人们捐赠的钱占他们净收入的比例,以及进行慈善捐赠的人的比例。

为了确定人们捐赠的钱占他们收入的百分比,我们首先计算每个县所有人的净收入。为了做到这一点,我们查看了纳税申报表数据,并考虑了联邦、州和地方支付的税款。我们还计入了可扣除项目,包括抵押贷款利息、抵押贷款积分和抵押贷款保险付款。然后,我们将每个县的慈善捐款总额除以其总净收入,看看该县居民捐赠的钱相对于他们的收入有多少。

接下来,我们衡量了表现出慈善缴纳的个人纳税申报表,并将其分为每个县的个人纳税申报表总数。这给了我们每个县的人民的比例,他犯了慈善捐款。

然后,我们对这两个因素进行了索引和同等加权,得出了我们的“最慷慨地方指数”(Most Generous Places Index)。

来源:美国国税局

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