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什么是经过认证的金融计划者(CFP)?

经认证的金融计划或CFP是一个广泛认可和最受欢迎的认证,即许多财务顾问和金融规划人员努力赚取。CFP可以帮助您创建财务计划让您在轨道上达到长期目标,如退休,送您的孩子到大学或其他任何事情。CFP往往具有特定的重点,如税收规划,遗产规划,保险计划,投资规划等。在您所在地区找到财务顾问,请尝试SmartAsset的免费匹配工具

什么是经过认证的金融计划者(CFP)?

经过认证的金融计划者(CFP)是一名财务顾问或计划者,通过额外的认可获得了CFP的称号。CFP通常与客户合作,以​​确定其财务目标,并建立一个达到它们的计划。他们可以帮助提供财务决策并提供有关税收,投资的建议,退休账户和更多。

为了获得CFP认证,顾问必须通过严格的要求,涉及正在进行的教育,经验和考试。这些考试由经过认证的金融计划委员会的标准,Inc。,俗称CFP委员会分发和管理。如果您正在寻找将专注于帮助您的财务计划的财务顾问,您将想要一个CFP。

成为经过认证的金融计划者所需的资格

根据CFP委员会的网站,候选人必须证明自己跨越“4 e”成为CFP。这些“4 e的”代表教育,经验,考试和道德。CFP委员会还将对所有候选人进行背景检查。候选人还必须向理事会披露有关犯罪活动,客户投诉和就业问题的任何信息。

教育首先要求候选人举办认可的大学或大学的学士学位。您不需要参加CFP考试的学位,但您需要它进行认证。CFP候选人还需要进一步的财务顾问教育。这包括个人财务规划和CFP委员会注册的Capstone课程中的大学学习计划。如果您已经持有更高的商业学位(CFA或者CPA)您可以跳过其中一些要求。

当然,采取课程不是一切。CFP委员会要求候选人证明他们在该领域拥有6,000小时的专业经验。您的经验也可能与学徒至少有4000小时的资格。但是,可能有进一步的要求。

按照下一个“e,”CFP候选人必须采取CFP考试。为此,您必须已完成并证明您完成了CFP委员会课程要求的完成。基于计算机的考试持续多天,包括超过150个多项选择题。问题涵盖专业行为,通信,风险管理等主题。

最后,CFP板需要道德。认证的金融规划人员必须同意CFP委员会的道德规范和专业行为准则。他们必须在实践中应用此代码。这意味着认证的金融规划者必须练习诚信,公平,能力,机密性和客观性。CFP认证的顾问有信托责任,以应对您的最佳利益而非自己的兴趣。

继续教育要求的CFP

什么是经过认证的金融计划者(CFP)?

一旦财务顾问通过所有“4 e,”他们可能会收到CFP的着名标题。请记住,即使您通过四次,董事会仍然候选人在候选人是否获得认证。

然而,这不是它的结束。为了保持认证的完整性,CFP顾问必须每两年续订其认证。这需要另一种申请和完成进一步的教育。这项30小时的持续教育要求包括28小时的财务规划内容和两小时的CFP委员会批准的道德教育。

此续订可确保所有认证的金融规划者定期维护和更新财务事宜的知识。

我应该与CFP合作吗?

再次,如果您没有时间或诀窍来处理您的财务,您并不孤单。即使你有时间,它也可以帮助拥有专家的眼睛。此外,财务决策可能是情感,复杂和苛刻。有一个保证帮助您的顾问可以提升肩膀的巨大负担。

CFP可以帮助您从设定目标到某种服务预算处理遗产。如果您需要经济帮助,CFP有一个标题,以确保他们将有时间和专业知识,无论您可能需要什么。你只需要确定是否是CFP的成本值得你得到的帮助。

请注意,a之间存在差异财务辅导员和财务计划者。金融计划者更多的是我们上面讨论的内容,就像帮助你保存退休。如果你进入更多的恐怖海峡,需要帮助摆脱债务或偿还账单,您可能希望调查一名财务顾问而不是金融计划者。

如何找到经过认证的金融计划者

什么是经过认证的金融计划者(CFP)?

在开始寻找CFP之前,您应该确切地知道您在顾问中寻找什么。例如,如果您正在寻找退休储蓄的帮助,您可能不希望顾问主要在保险中工作。

一旦您知道您想要的内容,您就可以开始寻找具有CFP认证的顾问。它有助于为每个顾问做好功课,所以你知道他们带来了什么。您甚至可以采访潜在的顾问,以确保您可以一起使用。如果您不知道从哪里开始,您可以在在线搜索之前向家人和朋友提出建议。

您可以直接访问CFP网站,查找您附近的顾问。您还可以验证顾问的认证。您的财务状况与您的幸福有关,因此挑选正确的顾问与寻找医生或律师一样重要。确保他们以前适合你选择财务顾问

底线

在寻找财务顾问时,您想知道他们合格,值得信赖。CFP的标题有助于您从群中挑选最佳顾问。这样,您可以知道他们通过了测试。他们不仅采取了艰苦的考试,而且还有经验,教育和道德以及证明证明它。

选择财务顾问的提示

  • 无论您是需要CFP,还是选择财务顾问可能很困难。SmartAsset的免费匹配工具简化了该过程,因为它将您在5分钟内连接到您所在地区的三个财务顾问。如果您准备开始计划您的财务未来,现在就开始
  • 在财务顾问中寻找最重要的资格不是CFP认证,而是遵守信托义务。经过与信托顾问合作,您确保他们在法律上肯定是以最好的财务利益行事,无论如何。

照片学分:©Istock.com / Simonkr,©Istock.com / Yozayo,©Istock.com / AJ_WATT

利兹史密斯Liz Smith是纽约大学的毕业生,对帮助人们自大学日以来的努力做出更好的金融决策。Liz一直在为SmartAse写作超过四年。她的专业领域包括退休,信用卡和储蓄。188bet开户注册她还专注于千禧一代的所有货币问题。Liz的文章已在网上出现,包括AOL金融,商业内幕和WNBC。她看到人们的最大个人财务错误:没有促成早期退休。
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