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你的财务细节。

什么是注册财务规划师(CFP)?

注册理财规划师(CFP)是一个被广泛认可和流行的认证,许多理财顾问和理财规划师都通过努力获得这个认证。CFP可以帮助你制定一份财务计划让你走上实现长期目标的轨道,比如退休、送孩子上大学或其他任何事情。cfp通常有特定的重点,如税务规划、遗产规划、保险规划、投资规划等等。试着去找你所在地区的财务顾问SmartAsset的免费匹配工具

什么是注册财务规划师(CFP)?

注册财务规划师(CFP)是指通过额外的认证获得CFP©称号的财务顾问或规划师。cfp通常与客户一起确定他们的财务目标,并制定实现这些目标的计划。他们可以帮助做出财务决策,并在税收、投资、退休账户和更多。

要获得CFP认证,顾问必须通过包括持续教育、经验和考试在内的严格要求。这些考试由注册理财规划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.,简称CFP Board)分发和管理。如果你正在寻找一个能帮助你完成财务计划的财务顾问,你会想要一个CFP。

成为注册理财规划师所需的资格

根据CFP委员会的网站,候选人必须证明自己通过了“4e”才能成为一名CFP。这些“4e”代表教育、经验、考试和道德。财务顾问委员会还将对所有候选人进行背景调查。候选人还必须向董事会披露任何有关犯罪活动、客户投诉和就业问题的信息。

教育优先要求候选人持有认证大学或学院的学士学位。参加CFP考试不需要学位,但你需要它来获得认证。CFP候选人还需要进一步的财务顾问教育。这包括一个大学水平的个人理财计划学习项目和一个在CFP董事会注册的顶点课程。如果你已经拥有更高的商学学位(非洲金融共同体注册会计师),你可以跳过其中的一些要求。

当然,上课并不是一切。CFP委员会要求候选人证明他们在该领域有6000小时的专业经验。你的经验也可能符合至少4000小时学徒的要求。然而,可能还有进一步的要求。

按照下一个“E”,CFP考生必须参加CFP考试。要做到这一点,你必须已经完成并证明你完成了CFP委员会的课程要求。这个基于计算机的考试持续几天,包括150多个选择题。提问的主题包括职业行为、沟通、风险管理等。

最后,CFP委员会需要道德规范。注册理财规划师必须同意CFP委员会的道德规范和职业行为准则。他们必须在实践中应用这一准则。这意味着注册理财规划师必须做到诚信、公平、胜任、保密和客观。拥有CFP认证的顾问负有受托责任,他们的行动和建议应符合您的最大利益,而不是他们自己的利益。

cfp的继续教育要求

什么是注册财务规划师(CFP)?

一旦财务顾问通过了所有的“4e”,他们可能会获得CFP这一享有盛誉的头衔。最好记住,即使你通过了所有四项考试,委员会仍然拥有是否获得证书的最终决定权。

然而,这并没有结束。为了保持认证的完整性,CFP顾问必须每两年更新一次认证。这需要另一个申请和完成继续教育。这30小时的继续教育要求包括28小时的财务规划内容和2小时的CFP董事会批准的道德教育。

这种更新确保所有注册理财规划师定期维护和更新他们在财务事务上的知识。

我应该和CFP一起工作吗?

再次强调,如果你没有时间或不知道如何处理你的财务,你不是一个人。即使你有时间,拥有专家的眼光总是有帮助的。此外,财务决定可能是情绪化的、复杂的和苛刻的。有一个保证能帮助你的顾问可以帮你卸下肩上的巨大负担。

CFP可以帮助你从设定目标到做一个预算处理继承。如果你需要资金帮助,CFP会确保他们有时间和专业知识来满足你的需求。你只需要确定是否CFP的成本会值得你的帮助。

注意,a和a之间有一个区别财务顾问和财务规划师.理财规划师会做更多我们上面讨论过的事情,比如帮助你为退休储蓄。如果你正处于困境,需要帮助还清债务或者是偿还账单,你可能想要咨询理财顾问而不是理财规划师。

如何找到注册理财规划师

什么是注册财务规划师(CFP)?

在你开始寻找CFP之前,你应该清楚地知道你在寻找什么样的顾问。例如,如果你正在寻求退休储蓄方面的帮助,你可能不想要一个主要在保险业工作的顾问。

一旦你知道你想要什么,你可以开始寻找一个有CFP认证的顾问。对每个导师都做些功课是很有帮助的,这样你就知道他们会给你带来什么。你甚至可以面试潜在的顾问,以确保你们可以很好地合作。如果你不知道从哪里开始,你可以在网上搜索之前询问家人和朋友的建议。

你可以直接登录CFP网站,在附近找到一位顾问。您还可以在那里验证顾问的认证。你的财务状况与你的幸福息息相关,所以选择一个正确的顾问就像找一个医生或律师一样重要。确保他们适合你之前挑选财务顾问

底线

在寻找财务顾问的时候,你想知道他们是否称职且值得信赖。CFP的头衔可以帮助你从一堆顾问中挑选出最好的顾问。这样,你就能知道他们通过了测试。他们不仅参加了一场艰苦的考试,而且他们有经验、教育和道德,还有证明这些的证书。

选择财务顾问的建议

  • 不管你是否需要CFP,这个过程选择财务顾问是很困难的。SmartAsset的免费匹配工具简化了流程,因为它可以在五分钟内将您与您所在地区的三名金融顾问联系在一起。如果你已经准备好开始规划未来的财务状况,现在开始
  • 对于理财顾问来说,最重要的资格不是CFP认证,而是对受托责任的坚守。通过与信托顾问一起工作,你要确保他们无论如何都有法律义务以你最大的经济利益行事。

照片出处:©iStock.com/simonkr,©iStock.com/Yozayo,©iStock.com/AJ_Watt

莉斯史密斯利兹·史密斯(Liz Smith)毕业于纽约大学(New York University),从大学时代起就热衷于帮助人们做出更好的财务决策。Liz已经为SmartAsset撰写了4年多的文章。她的专业领域包括退休、信用卡和储蓄。188bet开户注册她还关注千禧一代的所有金钱问题。Liz的文章已经在包括AOL Finance, Business Insider和WNBC在内的网络上发表。她认为人们在个人理财方面所犯的最大错误是:在职业生涯的早期没有为退休做贡献。
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